要參丨第8號印尼金融服務管理局條例正式生效，新增合規(guī)要求適用對象；SHEIN在墨西哥正式啟動第三方平臺模式的運營

重要關注

監(jiān)管要聞 金融監(jiān)管/政府動態(tài)

FATF發(fā)布報告，敦促各國實施虛擬資產反洗錢、反恐怖主義融資相關規(guī)則：根據2023年6月26日消息，全球反洗錢監(jiān)管機構金融行動特別工作組（下文簡稱FATF）在近期舉辦的第三次全體會議指出：

目前，仍有近四分之三的司法轄區(qū)僅部分遵守或尚未遵守FATF發(fā)布的虛擬資產反洗錢相關要求。

超過一半的調查對象沒有采取任何措施來實施《旅行規(guī)則》。

FATF呼吁，所有國家都應該對虛擬資產服務提供商落實反洗錢、反恐怖主義融資規(guī)則的適用。

FATF同時發(fā)布一份報告，強調了去中心化金融與點對點交易存在的風險，同時指出了區(qū)域新出現(xiàn)的風險，包括朝鮮正在可能利用虛擬資產進行資助大規(guī)模殺傷性武器的融資計劃。

FATF表示，將繼續(xù)推動全球虛擬資產反洗錢合規(guī)，并將在2024年上半年公布一份表格，公開展示FATF成員國、與虛擬資產交易活動有重要關聯(lián)的司法轄區(qū)，在虛擬資產行業(yè)反洗錢問題上已采取的監(jiān)管措施。

印尼金融服務部門反洗錢、反恐怖主義融資、反擴散融資計劃新規(guī)正式生效：2023年6月14日，印尼金融服務管理局（常見簡稱OJK）發(fā)布的關于在金融服務部門實施反洗錢、反恐怖主義融資、反大規(guī)模殺傷性武器擴散融資計劃的2023年第8號印尼金融服務管理局條例（常見簡稱POJK No.8 of 2023）正式生效，同時撤銷此前發(fā)布的2017年第12號印尼金融服務管理局條例（該條例曾在2019年修訂）。

了解更多

2023年第8號印尼金管局條例值得關注的要點：

·擴大要求履行反洗錢、反恐怖主義融資、反大規(guī)模殺傷性武器擴散融資（下文簡稱AML-CFT-CPT）合規(guī)要求的適用對象：除銀行、資本市場和非銀行金融機構以外，新增信托、證券眾籌、金融科技或數(shù)字金融業(yè)的創(chuàng)新公司。

此外，為了與印尼《創(chuàng)造就業(yè)法》的監(jiān)管范疇保持一致，該條例也覆蓋了對新企業(yè)類型的監(jiān)管：單一合伙人有限公司（Perusahaan Perseorangan）。

·要求金融機構確保符合要求的、提供AML-CFT-CPT服務支持的專業(yè)人員在印度尼西亞金融情報機構（常見簡稱PPATK）管理的信息報告系統(tǒng)上注冊。

·要求金融機構就洗錢、恐怖主義融資、大規(guī)模殺傷性武器融資風險提交個體風險評估（Individual Risk Assessments）

·重申進行客戶盡職調查的要求，包括：

客戶盡職調查應覆蓋所有類型客戶的受益人，包括公眾企業(yè)（Public company）、上市企業(yè)和國家機構。

簡化型客戶盡職調查僅適用于基于金融機構評估的“低風險地區(qū)”。

居住在海外的印尼人，可以使用護照、印尼僑民身份證（Indonesian Diaspora Identity Card，常見簡稱KMILN）等身份證件，也可以使用單一身份號碼（Single Identity Number，常見簡稱NIT）和數(shù)字居民身份證（Digital Resident-ID，常見簡稱IKD）。

·修訂金融機構與第三方通過電子方式（包括通過第三方e-KYC服務提供商提供的電子方式）進行面對面和非面對面驗證的要求和程序。

·修訂有關合規(guī)管理職能、獨立內部審計和入職前篩選程序的規(guī)定。

·提高違法行為的罰款金額上限；公布舉報違規(guī)行為的辦法措施。

具體文件可查詢：

https://ojk.go.id/id/regulasi/Pages/POJK-APU-PPT-dan-PPPSPM-di-SJK.aspx

印尼取消159個國家及地區(qū)的免簽政策：根據2023年6月27日的消息，印尼政府已宣布取消對159個國家及地區(qū)的免簽入境政策。目前印尼的免簽入境政策僅適用于10個國家，包括文萊、菲律賓、柬埔寨、老撾、馬來西亞、緬甸、新加坡、泰國和越南9個東盟成員國，以及即將正式加入東盟的東帝汶。

新加坡發(fā)布用于金融行業(yè)的人工智能工具包：新加坡金融管理局宣布發(fā)布一款開源人工智能工具包，致力于推動人工智能技術在金融行業(yè)負責任地應用，幫助金融機構更好實施公平、道德、問責和透明度原則的評估方法（常見簡稱FEAT評估方法）。

這款人工智能技術工具包名為Veritas Toolkit 2.0，改進了公平評估方法，并將道德、問責和透明原則等評估方法納入其中。

馬來西亞發(fā)起伊斯蘭金融科技倡議：馬來西亞證券委員會宣布推出FIKRA ACE，這是一項金融科技倡議，旨在通過結構化方法促進伊斯蘭金融科技的發(fā)展。

FIKRA ACE金融科技計劃時長三年，是馬來西亞證券委員會的自2021年5月啟動首個伊斯蘭金融科技加速計劃FIKRA后的衍升版。

FIKRA ACE金融科技包含企業(yè)加速扶植計劃，擁有創(chuàng)新金融科技解決方案且符合加速器要求的企業(yè)將受邀參與申請，申請截至日期為2023年8月4日。

泰國虛擬資產交易風險披露規(guī)則將于2023年7月31日生效：泰國證券交易委員會近日在官網上發(fā)布有關虛擬資產交易風險和服務禁令的警告披露規(guī)則，并表示該規(guī)則將于2023年7月31日生效。

該規(guī)則要求，泰國虛擬資產運營商、經紀商必須就與虛擬資產交易相關的潛在風險進行披露，并向交易者提出風險警告。

此外，2023年8月30日起，泰國將禁止虛擬資產服務商提供帶有利潤回報或借貸性質的虛擬資產托管服務。

阿根廷批準境內開設人民幣銀行賬戶業(yè)務：阿根廷中央銀行發(fā)布公告稱，將人民幣納入阿根廷銀行系統(tǒng)允許進行存取的幣種，批準阿根廷國內銀行機構開設人民幣儲蓄和活期存款賬戶業(yè)務。公告指出，此舉是為人民幣在阿根廷對外貿易和當?shù)亟鹑谑袌鲋袕V泛使用提供便利。

近期可關注的重點經濟數(shù)據

國際貨幣基金組織（常見簡稱IMF）將越南2023年的GDP增長預期從5.8%下調至4.7%。據越南統(tǒng)計總局公布的數(shù)據，2023年第二季度越南的GDP增長了4.14%。2023年1月~6月越南全國經濟增長了3.72%，但未完成預期目標。

2023年6月~7月

執(zhí)法案件警示

2023年6月21日，新加坡金融管理局宣布對新加坡星展銀行、華僑銀行、花旗銀行、瑞士人壽保險公司（新加坡）違反反洗錢、反恐怖主義融資的合規(guī)要求共計處以380萬新加坡元的罰款。

其中，新加坡星展銀行因2015年7月至2020年2月期間對11家企業(yè)客戶賬戶的違規(guī)行為，被處以高達260萬新加坡元的罰款。

新加坡金融管理局表示，新加坡星展銀行的違規(guī)行為包括：未能保留有關客戶實際受益人的相關信息和最新盡職調查信息；未能更新風險評級；未對能對高風險客戶和受益人的資產來源進行確認；未對異常大額交易的背景和目的未進行充分調查。

華僑銀行因2015年6月至2016年1月期間對1名企業(yè)客戶賬戶的違規(guī)行為，被處以60萬新加坡元的罰款。

新加坡金融管理局表示，上述四家金融機構的違規(guī)行為，是在根據線報調查德國支付服務商Wirecard的財務報表違規(guī)案件中，了解到還有其他新加坡個人和實體參與后，調查發(fā)現(xiàn)了相關違規(guī)行為。

根據2023年6月15日的消息，截至2023年6月，印尼金融服務管理局已完成101起針對印尼金融服務領域的刑事案件的調查。受調查的刑事案例中，銀行類案件79件、非銀行金融機構類案件17件、資本市場類案件5件。

印尼金融服務管理局未來還將加強執(zhí)法，并表示通過加強執(zhí)法，可以有助于維持金融體系的穩(wěn)定，并進一步促進新冠疫情后國家經濟的復蘇。印尼金融服務管理局認為，在外部風險增加的情況下，加強執(zhí)法是有效的措施。

技術市場 數(shù)字身份驗證

·泰國推出ThaID應用程序，通過面部識別系統(tǒng)提供數(shù)字身份驗證服務，現(xiàn)已部署到泰國44個國家機構的系統(tǒng)中使用。泰國政府強調還要對此應用程序開展更多宣傳活動，以便能在全國76個省的所有地區(qū)部署使用。

·據尼日利亞國家身份管理委員會數(shù)據，截至2023年6月，尼日利亞發(fā)放的數(shù)字身份證總數(shù)略高于1.01億，并將在6個月內繼續(xù)發(fā)放500萬張數(shù)字身份證。此外，尼日利亞計劃為老年人設計一種特殊身份證，以方便他們獲得政府和私營部門的服務。

·根據2023年6月14日的消息，歐盟議會投票禁止實時遠程生物識別技術，該禁令的發(fā)布意味著此后將不再允許在公共場合實時掃描人臉。

行業(yè)動態(tài) 跨境服務/游戲社交/出行物流

跨境電商/跨境獨立站

·為進一步保護用戶數(shù)據，Shopee平臺要求在所有物流提單上隱藏賣家和買家的聯(lián)系方式。Shopee提醒，為了保護賣家的個人資料安全，請勿為了展示聯(lián)絡方式更改物流提單格式。

·Shopify與越南游戲發(fā)行商VNG旗下的移動支付應用ZaloPay建立合作伙伴關系。兩家公司將在越南推廣電子商務網站模式“Brand.com”，推動企業(yè)創(chuàng)建和運行自己的網站，拓展銷售渠道。

·越南自2023年7月1日起將增值稅稅率從10%降至8%。

·菲律賓出臺特別關稅規(guī)定：菲律賓海關局發(fā)布區(qū)域全面經濟伙伴關系協(xié)定（常見簡稱RCEP）下關于實施特別關稅條件的規(guī)定。

根據該規(guī)定，只有來自15個RCEP成員國的進口商品才能享受該協(xié)定的優(yōu)惠關稅。在成員國之間轉移的商品必須附有原產地證書。

菲律賓海關局稱，在目前1685個農業(yè)關稅類目中，1426個農業(yè)關稅類目將保持零稅率，而154個農業(yè)關稅類目將按照目前的最惠國稅率征收。

·巴西財政部公布跨境網購進口稅新規(guī)：2023年8月1日起，在已加入巴西政府Remessa Conforme計劃的跨境電商平臺上發(fā)生的且金額不超過50美元的訂單可免繳進口稅，該措施適用于通過郵局和私營物流企業(yè)寄送的產品。

電商企業(yè)必須加入Remessa Conforme計劃才能享受免稅待遇，否則相關訂單依舊將被征收60%的進口稅。

個人對個人之間的貨物跨境銷售，依舊享受50美元以下小額包裹免征進口稅的政策，包裹超過免征額部分會被征收60%的進口稅。

2023年以來，巴西財政部曾多次表示將取消50美元及以下跨國網購免稅政策，但迫于各方壓力，財政部決定加強對各大平臺監(jiān)管，同時盡可能維持現(xiàn)有免稅規(guī)則。

·SHEIN在墨西哥正式啟動第三方平臺模式的運營。SHEIN從2023年1月起在墨西哥開始測試第三方平臺模式，目前SHEIN在墨西哥的平臺除了銷售第三方供應商商品，還引入了知名的全球品牌。

·美國兩黨議員組成的團體計劃提出一項新法案，旨在取消電商賣家從中國向美國購物者發(fā)貨時目前正在廣泛適用的關稅豁免規(guī)則。據路透社報道，這項關稅豁免規(guī)則被稱為“最低限度規(guī)則”，規(guī)定了美國個人消費者購買價值800美元或以下的進口商品，可以免除關稅。

游戲/泛娛樂產業(yè)

·Spotify考慮在應用中添加完整版音樂視頻，以更好地與Youtube和TikTok競爭。同時Spotify正在準備推出高端訂閱服務，以增加收入。預計這家流媒體公司將在2023年晚些時候推出名為“Supremium”的訂閱服務，提供高保真音頻體驗。

·YouTube正在內測在線游戲產品，尋求跨越視頻平臺業(yè)務。用戶可通過網絡瀏覽器上的YouTube網站，或運行谷歌安卓和蘋果iOS移動系統(tǒng)設備上的YouTube應用即時游玩。

·游戲公司Ubisoft（常見簡稱“育碧”）即將在Oasys區(qū)塊鏈上推出鏈游《Champions Tactics:Grimoria Chronicles》。據悉，育碧是Oasys區(qū)塊鏈網絡的節(jié)點運營商之一。該游戲是一款玩家對玩家的戰(zhàn)術游戲。

直播社交

·Meta旗下社交應用Threads于2023年7月6日正式上線。根據最新的數(shù)據，該程序上線7小時后注冊用戶數(shù)已經突破1000萬。Threads現(xiàn)可在包括美國、英國在內的100多個國家和地區(qū)下載，但由于隱私監(jiān)管問題，該應用尚未在歐盟地區(qū)提供下載。不過Meta已經表示，該公司正尋求讓Threads登陸歐盟市場。

·TikTok將為付費訂閱用戶提供獨家視頻內容（Subscriber-Only Videos）。訂閱者獨家視頻是只有訂閱者才能觀看的視頻。這項新福利鼓勵用戶在LIVE房間之外的互動，使訂閱者能夠相互點贊、評論和回復，幫助創(chuàng)作者與社區(qū)建立聯(lián)系。

·WhatsApp Business應用程序即將推出的新功能，包括允許企業(yè)用戶向客戶發(fā)送個性化消息的功能。此外，Meta于近日宣布，WhatsApp Business月活躍用戶已達2億。

·社交平臺Telegram于2023年7月起推出視頻功能“Stories”，類似Snapchat和Instargram的限時圖片功能。

·YouTube于2023年6月30日起在韓國開通直播購物頻道。三星電子、LG電子、芭斯羅繽、黛珂、彪馬等30多個品牌將在YouTube購物頻道進行直播帶貨。該項目原計劃試運營90天，但有可能延長。

出行物流/生活方式

·Mercado Libre（常見簡稱“美客多”）日前啟用在墨西哥東南部的首個自有配送中心。該配送中心位于尤卡坦州的烏曼，占地面積達35000平方米，能為3000多家當?shù)刭u家提供送貨服務，存儲超200萬件產品，將實現(xiàn)墨西哥東南部地區(qū)的用戶在下單后的24小時內收貨。

·印尼物流科技公司TransTRACK獲得210萬美元Pre-A輪融資，新資金將用于將公司業(yè)務擴展至印尼、馬來西亞、新加坡、泰國、柬埔寨和越南等國家的100個城市，為該地區(qū)的企業(yè)提供端到端的供應鏈解決方案。TransTrack于2019年創(chuàng)立，為旨在優(yōu)化運營的物流公司提供車隊管理系統(tǒng)、運輸管理系統(tǒng)和卡車預約系統(tǒng)。