重要關(guān)注
監(jiān)管要聞 拉美、非洲金融監(jiān)管/政府動態(tài)
巴西央行宣布啟動央行數(shù)字貨幣試點。巴西央行于巴西利亞時間2023年3月6日宣布啟動數(shù)字貨幣試點項目。巴西央行數(shù)字貨幣負(fù)責(zé)人表示，在完成測試和評估后，巴西央行數(shù)字貨幣或?qū)⒂?024年年底面向公眾開放使用。
巴西稅改有望促進(jìn)長期經(jīng)濟(jì)增長：巴西稅務(wù)改革特別秘書Bernard Appy2023年3月8日表示，巴西一項正在擬議中的稅收改革可能會在未來15年給巴西帶來12%的額外經(jīng)濟(jì)增長，包括出口增長11%，投資增長20%。目前巴西國會正在討論的稅務(wù)提案還包括對部分工業(yè)化產(chǎn)品的征稅進(jìn)行調(diào)整，或?qū)ζ淙∠P(guān)稅的征收。
加納表示將深化與歐盟的合作：2023年加納-歐盟政治對話會議于3月9日開幕，加納表示將深化與歐盟合作，強(qiáng)調(diào)雙方的共同愿景，探討了在對話議程所列主題領(lǐng)域的合作機(jī)會。
埃及表示要加強(qiáng)與印度在普惠金融、金融科技方面的合作：3月13日，在與印度駐開羅大使Ajit Jubete的會談中，埃及財政部長Mohamed Maait強(qiáng)調(diào)埃及會加強(qiáng)與印度在普惠金融和金融技術(shù)領(lǐng)域的合作和經(jīng)驗交流，印度目前已經(jīng)成為埃及最大的外國投資者之一。
近期可關(guān)注的重點經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
2022年巴西經(jīng)濟(jì)增長2.9%：巴西地理與統(tǒng)計研究所（IBGE）近日發(fā)布的官方數(shù)據(jù)顯示，2022年巴西經(jīng)濟(jì)增長了2.9%，服務(wù)業(yè)和工業(yè)部門分別增長了4.2%和1.6%，而農(nóng)業(yè)部門則下降了1.7%。從季度來看，巴西2022年10月至12月的國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）下降了0.2%。
根據(jù)規(guī)劃和經(jīng)濟(jì)發(fā)展部的初步數(shù)據(jù)，2022/23財年上半年埃及經(jīng)濟(jì)增長率為4.2%：通訊、農(nóng)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、房地產(chǎn)活動、商業(yè)服務(wù)、社會服務(wù)、建筑行業(yè)對國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）增長的貢獻(xiàn)率達(dá)到了80%。
墨西哥比索兌美元利率創(chuàng)近五年新高：近期有下降波動，但3月初已突破1美元兌18比索的關(guān)口。
2023年3月
執(zhí)法案件警示
3月13日，中國人民銀行公布10份罰單（銀罰決字【2023】16-25號），均開給了渤海銀行及其相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人——渤海銀行因涉及違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等12項違法違規(guī)事由，被央行處以警告，沒收違法所得106.99萬元，并處罰款1589.49萬元，合計罰沒金額約為1696萬元。具體案由包括：違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。
3月16日消息，歐洲刑警組織揭開了暗網(wǎng)最大的數(shù)字資產(chǎn)洗錢服務(wù)器的面紗，繳獲的非法資產(chǎn)價值約4600萬美元，這個非法洗錢服務(wù)器涉嫌洗過的賬目金額可能已達(dá)到28.8億美元。
技術(shù)市場 數(shù)字身份驗證
·加納重新宣布向嬰兒發(fā)放身份證號碼，烏干達(dá)對公民學(xué)校青少年進(jìn)行登記。2023年3月31日和之后在加納出生的嬰兒可能會獲得加納身份證卡號，而在烏干達(dá)上中學(xué)的青少年如果能證明其公民身份，將通過生物識別方法登記到烏干達(dá)國家身份證計劃中。
·中消協(xié)建議再次啟動《消費者權(quán)益保護(hù)法》的修訂，完善消費者個人信息保護(hù)法律制度：中國消費者協(xié)會3月8日發(fā)布的《2022年個人信息保護(hù)領(lǐng)域消費者權(quán)益保護(hù)報告》指出，當(dāng)前侵害消費者個人信息權(quán)益的問題依然頻發(fā)，主要表現(xiàn)在違反處理的必要性原則、違反個人信息處理質(zhì)量原則、違反“告知－同意”規(guī)則等方面。為此，中消協(xié)從強(qiáng)化消費者權(quán)益保護(hù)角度建議，希望再次啟動《消費者權(quán)益保護(hù)法》修訂。
·南方財經(jīng)發(fā)布的《數(shù)據(jù)跨境現(xiàn)狀調(diào)查與分析報告——基礎(chǔ)問題與十個痛點的解決》調(diào)查報告的下篇指出：如何在滿足合規(guī)要求的前提下盡可能降低合規(guī)成本，維持業(yè)務(wù)運行，是當(dāng)前企業(yè)最為關(guān)注的話題之一，尤其是在當(dāng)前大部分企業(yè)還未具備較為成熟的數(shù)據(jù)合規(guī)經(jīng)驗甚至數(shù)據(jù)處理經(jīng)驗的背景下。
行業(yè)動態(tài) 金融服務(wù)/數(shù)字資產(chǎn)
金融服務(wù)/金融科技
·巴西多家數(shù)字銀行確認(rèn)與硅谷銀行無資金往來：到目前為止，Nubank、C6、Inter、Agibank、Original、PagBank和Neon銀行已經(jīng)發(fā)布通告，確認(rèn)他們硅谷銀行沒有業(yè)務(wù)往來。
·巴西國家發(fā)展銀行（BNDES）大力拓展信貸業(yè)務(wù)：表示到2026年要發(fā)放出規(guī)模相當(dāng)于巴西國民生產(chǎn)總值（GDP）2%的貸款。該銀行2022年的收益報告顯示其年度經(jīng)常性凈利潤同比增長46%，達(dá)到125億雷亞爾。
·巴西批準(zhǔn)WhatsApp提供企業(yè)支付服務(wù)，巴西WhatsApp用戶之間的支付和轉(zhuǎn)賬早在2021年已經(jīng)開始應(yīng)用。
·巴西數(shù)字支付企業(yè)Barte在種子輪獲300萬美元融資，Barte成立于2021年，致力于幫助拉丁美洲中小企業(yè)優(yōu)化現(xiàn)金流管理。
·墨西哥金融科技獨角獸企業(yè)Clara籌集9000萬美元的債務(wù)融資，這筆資金將幫助Clara擴(kuò)大其在巴西的業(yè)務(wù)，并計劃將其客戶群擴(kuò)大一倍。Clara公司還希望擴(kuò)大在哥倫比亞的業(yè)務(wù)。Clara成立于2020年，其服務(wù)包括發(fā)卡、賬單支付、融資解決方案等。
·哥倫比亞金融科技公司Avista獲得2250萬美元的債務(wù)融資。Avista成立于2019年，為退休人員、教師和警察提供信貸和工資預(yù)付服務(wù)。
·專注于中東和北非地區(qū)的種子投資者Flat6Labs推出9500萬美元的基金，以支持非洲大陸早期科技初創(chuàng)公司的增長和發(fā)展。根據(jù)Disrupt Africa的報告，F(xiàn)lat6Labs希望把投資業(yè)務(wù)擴(kuò)展到幾個新地區(qū)，包括尼日利亞、加納、肯尼亞、摩洛哥和塞內(nèi)加爾等。
·非洲媒體機(jī)構(gòu)（AMA）和非洲金融科技峰會（AFTS）宣布建立戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。合作旨在提高對非洲金融科技行業(yè)創(chuàng)新的認(rèn)識，并將在非洲大陸宣傳即將舉行的峰會。
·非洲金融技術(shù)公司Chipper Cash正在尋求出售或再尋找新的投資者。此前，硅谷銀行和數(shù)字資產(chǎn)交易平臺FTX是其主要投資者。
·南非數(shù)字托管服務(wù)商Truzo獲得英國監(jiān)管部門許可在英國啟動業(yè)務(wù)運營，并或?qū)⒃?023年第二季度完成下一輪融資。
區(qū)塊鏈/數(shù)字資產(chǎn)/Web3
·尼日利亞新總統(tǒng)Bola Tinubu提出允許銀行業(yè)采用區(qū)塊鏈技術(shù)的宣言，如果該宣言提議事項獲得正式通過，尼日利亞銀行和金融部門將允許使用區(qū)塊鏈技術(shù)，宣言同時稱會成立一個資訊委員會，審查尼日利亞證券交易委員會對數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管情況，力爭創(chuàng)建一個對企業(yè)更加友好、更有效的監(jiān)管框架。
·Juniper Research報告顯示：到2030年，通過央行數(shù)字貨幣進(jìn)行的支付總價值預(yù)計將達(dá)到每年2130億美元。這一增長得益于多國政府利用央行數(shù)字貨幣來推動金融普惠化，并加強(qiáng)對數(shù)字支付方式的普及。
·區(qū)塊鏈即服務(wù)平臺mintBlue在2023年3月15日以325美元的最低成本處理了18GB的數(shù)據(jù)，24小時處理了超過5000萬筆交易，打破了以太坊等主流區(qū)塊鏈的日均交易量。
·投資銀行高盛遞交一項有關(guān)銀行間區(qū)塊鏈解決方案的專利申請，所申請專利的技術(shù)解決方案是將區(qū)塊鏈技術(shù)整合入銀行間結(jié)算機(jī)制的技術(shù)解決方案，是一項能夠應(yīng)用于金融工具的智能合約。
·Meta商務(wù)和金融科技主管Stephane Kasriel3月13日宣布Meta將逐步減少對NFT業(yè)務(wù)的支持，并宣布將專注于"其他能夠支持創(chuàng)作者、人和企業(yè)的方式"。
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