Wirecard前首席執(zhí)行官馬庫斯·布勞恩(Markus Braun)于6月份被捕
騰訊科技訊 7月11日，據外媒報道，Wirecard最初只是總部設在慕尼黑郊外小鎮(zhèn)上默默無聞的小公司，其創(chuàng)始人、前首席執(zhí)行官馬庫斯·布勞恩(Markus Braun)一手將其打造成了全球電子支付巨頭。Wirecard就站在電子商務的十字路口，代表企業(yè)收取處理信用卡交易的費用。
Wirecard不斷進軍新興市場，收購了許多規(guī)模較小的公司，并建立了龐大的合作伙伴關系，以招募更多客戶。在其財務報表中，銷售額和利潤穩(wěn)步上升。Wirecard聲稱代表25萬家企業(yè)每年處理1400億美元的交易，使其成為Square、PayPal等巨頭的強勁競爭對手，該公司估值曾短暫超過任何一家德國銀行。
然而，這一切都在短時間內以光速分崩離析，甚至不禁讓人想起能源公司安然在20年前的轟然倒塌。6月17日時，Wirecard的估值還超過140億美元。而僅僅8天后，它申請了破產。Wirecard在6月18日透露，該公司曾告訴審計人員20億美元存放在兩家菲律賓銀行，但實際上這筆資金可能根本不存在。這筆錢相當于該公司十多年來的全部利潤。
Wirecard及其審計人員表示，這筆失蹤的資金可能從未存在過。德國監(jiān)管機構和檢察官正在深入調查該公司的賬簿，以查明這家歐洲最有前途的金融技術公司是否利用虛構收入來夸大其銷售額，并在該公司的財務健康狀況上欺騙投資者。不久前，Wirecard總部所在慕尼黑的檢察官說，由檢察官、警察和信息技術專家組成的團隊對該公司位于慕尼黑的三處房產和維也納的兩處房產進行了搜查。
在會計丑聞導致其股價暴跌之前，Wirecard是個成功的范例，其股價不斷上漲
由于Wirecard崩潰得過于突然，調查人員才剛剛開始拼湊出到底發(fā)生了什么。檢察官、該公司及其審計師正在調查的一個核心問題是，Wirecard是否利用本應獨立的第三方合作伙伴，在其沒有獲得許可的國家處理其業(yè)務，以創(chuàng)造虛構的收入流，填補不存在的銀行賬戶。
詭異的欺詐
多年來對Wirecard進行審計的安永會計師事務所(Ernst&Young GmbH)6月25日表示：“有明確跡象表明，這是一起精心策劃的詭異欺詐案，涉及世界各地不同機構的多方當事人?！?/span>
德國檢察官以及新加坡、菲律賓相關機構也正在進行調查。檢察官和監(jiān)管機構正在試圖確定，這失蹤的20億美元資金是為了掩蓋公司糟糕的業(yè)績，還是為了騙取資金，亦或者兩者皆有。布勞恩被檢察官逮捕，指控他用虛假收入夸大Wirecard的銷售額，但他目前已獲得保釋。布勞恩的得力助手正在德國和菲律賓被通緝，官員們表示，他可能在前往另一個國家之前去過那里。
已經辭職的布勞恩的律師說，他的當事人正在全力配合檢察官，并拒絕進一步置評。Wirecard在一份書面聲明中表示，在重組期間，該公司將繼續(xù)運營支付業(yè)務。Wirecard表示，它質疑有問題的錢是否曾經存在，以及第三方是否曾代表它做過生意。該公司拒絕對這些事件發(fā)表進一步評論。
支付是個快速增長的金融部門，受益于網購的興起和現金普及率的下降。Wirecard等公司開發(fā)了商家用來處理支付的軟件和設備，可以幫助商家記賬和防范欺詐。Square和PayPal的成功開啟了一波交易熱潮。去年，富達國家信息服務公司斥資350億美元收購了Wirecard的競爭對手Worldpay。
Wirecard在這個領域所處的位置尚不確定。Wirecard自稱是歐洲領先的支付公司之一。負責追蹤支付行業(yè)企業(yè)排名的The Nilson Report沒有將Wirecard列入其榜單，因為它說，與大多數競爭對手不同，Wirecard不愿解釋其報告的支付額是如何按不同業(yè)務類型劃分的。
布勞恩在維也納長大，接受過計算機科學家的培訓，在做了一段時間管理顧問后，于2000年左右加入現在的Wirecard。他幫助當時名為電子賬單系統(tǒng)公司的Wirecard所有者在這個新興行業(yè)中進行了一系列收購和合并。2002年，該公司通過收購InfoGenie在德國上市。InfoGenie是互聯網泡沫的受害者之一，在德國的新興互聯網公司市場上市。布勞恩被任命為首席執(zhí)行官。
布勞恩談到了為游戲、體育博彩和數字音樂等在線業(yè)務運營支付和呼叫中心的增長前景。這家公司更名為Wire card，最初是兩個詞。據在那里工作過的人說，公司在2005年初發(fā)布的年度報告中沒有提到網絡色情，但這也是一個重點?，F年50歲的布勞恩身材高挑，在金融技術會議上發(fā)表的演講充滿了對未來的預測。他經常穿黑色高領毛衣。
據前員工稱，布勞恩將大部分業(yè)務運營交給了首席運營官簡·馬沙萊克(Jan Marsalek)。馬沙萊克從公司成立之初就始終追隨著布勞恩的腳步，他剃著光頭，穿著Ermenegildo Zegna品牌的黑色西裝。見過他的人都說他很有魅力，眼光犀利。馬沙萊克的律師拒絕置評。
德國對失蹤20億美元資金的調查在一定程度上集中在Wirecard的第三方合作伙伴身上，其中包括新加坡的Senjo Group。Senjo的支付業(yè)務以第三方收購方著稱，這是為了幫助Wirecard將觸角伸向亞洲部分沒有牌照的新市場。Wirecard表示，它從交易中分得一杯羹，收入最終將進入受托人控制的銀行賬戶。
Senjo提交的文件顯示，該公司與迪拜和菲律賓的兩家類似公司一起，貢獻了Wirecard近幾年營收的一半以上，并占其利潤的95%。
布勞恩(中)、德意志銀行首席執(zhí)行官克里斯蒂安·休因(左)以及德國商業(yè)銀行首席執(zhí)行官馬丁·齊爾克
新加坡的公司記錄顯示，Senjo的部分所有者是住在蒙大拿州某牧場的理查德·威利特(Richard Willett)。記者無法聯系到他置評。最近，一位在他家接電話的女性說，他可能在谷倉里，然后談到他：“你真的沒有找對人說話。”
2015年底，馬沙萊克在新加坡與Wirecard的一位高管討論了如何填補即將結束的財年產生的營業(yè)利潤缺口。他曾在一封電子郵件中寫道：“讓我問一下，我們在Senjo的朋友是否還能在年底前解決這個問題。時間有點兒緊。”
曝光的公司電子郵件以及對一名舉報人指控的律師事務所調查顯示，Senjo和其他支付公司的員工在2016年前幾個月安排了一筆涉及軟件授權的330萬歐元(約合370萬美元)的交易，在合同和發(fā)票上回溯，看起來就像是前一年發(fā)生的那樣。根據這些電子郵件，這些利潤是Wirecard在2015年登記的。
收入問題
德國的調查人員正在調查Wirecard的第三方合作伙伴(包括Senjo)處理的支付是否也在公司資產負債表上造成了漏洞。Wirecard的外部特別審計師畢馬威(KPMG AG)在4月份說，該機構無法證明第三方產生的所有信用卡交易收入都是真實的。Senjo沒有回復記者的置評請求。
與Senjo和其他第三方合作伙伴的業(yè)務幫助Wirecard定期增加利潤。2018年，Wirecard的市值接近300億美元，在享有盛譽的DAX 30指數中取代了德國最大的銀行之一德國商業(yè)銀行，成為科技新貴取代舊金融公司的典范。
布勞恩曾表示，“未來10年，我們的增長動力將令過去10年的增長顯得相形見絀?！辈紕诙魇窃摴镜淖畲蠊蓶|，持有該公司超過7%的股份。在該股的巔峰時期，他的身價超過10億美元。
同年早些時候，舉報人就所謂的回溯交易向該公司提出投訴。Wirecard聘請新加坡律師事務所Rajah&Tann進行調查。電子郵件顯示，Wirecard在新加坡的合規(guī)團隊擔心，安排交易的馬沙萊克和新加坡的高級員工已被Wirecard董事會任命來監(jiān)督調查。
當地合規(guī)主管在2018年5月寫給Wirecard全球法律主管的電子郵件中稱：“考慮到我們掌握的文件，在我看來，這似乎是一個不明智的立場?！盬irecard去年表示，Rajah&Tann的調查沒有發(fā)現欺詐或腐敗的確鑿證據。該公司從未發(fā)布過最終報告的完整版，并將調查描述為獨立的。
警方和檢察官對Wirecard位于慕尼黑的總部進行了搜查
英國媒體在2019年初首次報道了舉報人的說法，導致該公司股價大幅下挫。幾個月后，日本科技集團軟銀的高管安排了10億美元的投資，提振了該公司股價。同年10月，英國媒體再次撰文質疑Wirecard與第三方合作伙伴的關系。
布勞恩當時堅稱，該公司沒有什么可隱瞞的。他在11月份與投資者舉行的電話會議中說：“所有合作關系都是真實的。”在包括軟銀在內的一些投資者的敦促下，他邀請畢馬威進行外部審計。
據知情人士透露，在畢馬威的調查期間，布勞恩、馬沙萊克和Wirecard管理委員會的其他成員將理應持有20億美元銀行賬戶的受托人從新加坡的一名受托人改為菲律賓的一家小型律師事務所。畢馬威在4月28日的一份報告中稱，無法證明營收或現金是真實的，因為Senjo和其他第三方不愿合作。
Wirecard在6月底申請了破產
布勞恩表示，畢馬威的報告沒有發(fā)現有罪的證據，賣空者和媒體報道對該公司及其會計的欺詐指控也沒有得到證實。Wirecard告訴其定期審計師安永(Ernst&Young)，資金已轉移到兩家菲律賓銀行BDO Unibank和菲律賓群島銀行。6月18日，安永表示，該機構試圖核實這些賬戶，但無法核實。
第二天，這兩家菲律賓銀行表示，Wirecard提交給審計師的信件是偽造的。Wirecard的股價應聲暴跌。布勞恩被迫出售了近1.5億歐元(合1.69億美元)的公司股票，他已經質押了一筆貸款。6月22日，他從奧地利登上飛機飛往慕尼黑，在那里向警方自首。馬沙萊克被解雇了首席運營官一職，目前下落不明。菲律賓表示，他最后一次前往該國是在5月份。
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