要參丨印尼金融服務(wù)機(jī)構(gòu)反欺詐策略實(shí)施條例將于10月31日正式實(shí)施；菲律賓金融包容性指導(dǎo)委員會(huì)官網(wǎng)正式上線（上）

本期重點(diǎn)資訊概覽

-印尼金融服務(wù)管理局要求銀行凍結(jié)的涉賭賬戶數(shù)量現(xiàn)已達(dá)到8000個(gè)。

-菲律賓總統(tǒng)正式簽署《數(shù)字服務(wù)增值稅法》，將對(duì)包括奈飛、HBO、亞馬遜、Lazada等在內(nèi)的非菲律賓居民數(shù)字服務(wù)提供商征收12%的增值稅。

-墨西哥中央銀行行長(zhǎng)表示可能考慮進(jìn)一步降息，并將于2024年11月14日和12月19日宣布下一次貨幣政策決定。

印尼市場(chǎng)動(dòng)態(tài) Indonesia

金融監(jiān)管/政府動(dòng)態(tài)

印尼金融服務(wù)管理局2024年第12號(hào)條例將于2024年10月31日正式生效

上述條例是關(guān)于印尼金融服務(wù)機(jī)構(gòu)反欺詐策略實(shí)施的條例，規(guī)范的內(nèi)容包括：

-定義欺詐行為的類型。

-要求金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)制定和實(shí)施反欺詐策略。

-明確反欺詐策略的制定和實(shí)施由四個(gè)支柱構(gòu)成，即（1）預(yù)防；（2）偵測(cè)；（3）調(diào)查、報(bào)告和制裁；（4）監(jiān)控、評(píng)估和后續(xù)行動(dòng)。

-要求金融服務(wù)機(jī)構(gòu)要建立欺詐檢測(cè)系統(tǒng)。

-要求金融服務(wù)機(jī)構(gòu)要建立專門的工作部分負(fù)責(zé)反欺詐策略的事實(shí)。

-要求金融服務(wù)機(jī)構(gòu)需要向印尼金融服務(wù)管理局提交反欺詐策略實(shí)施報(bào)告、重大欺詐事件報(bào)告等。

條例詳情請(qǐng)查閱：

https://www.ojk.go.id/id/regulasi/Documents/Pages/Penerapan-Strategi-Anti-Fraud-Bagi-Lembaga-Jasa-Keuangan/POJK%2012%20Tahun%202024%20Penerapan%20Strategi%20Anti%20Fraud%20bagi%20Lembaga%20Jasa%20Keuangan.pdf

印尼金融服務(wù)管理局在巴倫班格舉行南蘇門答臘數(shù)字金融創(chuàng)新活動(dòng)

2024年數(shù)字金融創(chuàng)新日（Digination Day 2024）活動(dòng)以“數(shù)字轉(zhuǎn)型5.0”為主題，于2024年10月11日在南蘇門答臘和邦卡·貝麗頓省的印尼金融服務(wù)管理局辦公室舉行。

印尼金融服務(wù)管理局首席執(zhí)行官員Hasan Fawzi在開幕致辭中闡釋了“五元?jiǎng)?chuàng)新中心”的概念，指出在創(chuàng)新發(fā)展中，學(xué)術(shù)界、政府、行業(yè)參與者、社會(huì)、媒體這五個(gè)關(guān)鍵元素之間開展合作的必要性——每個(gè)元素在創(chuàng)造包容性和可持續(xù)的創(chuàng)新中都扮演著重要角色。

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印尼的金融科技企業(yè)數(shù)量顯示出穩(wěn)步增長(zhǎng)，目前有超過(guò)382家金融科技公司注冊(cè)為印尼金融科技協(xié)會(huì)（常見簡(jiǎn)稱AFTECH）和印尼支付系統(tǒng)協(xié)會(huì)（常見簡(jiǎn)稱AFSI）協(xié)會(huì)的成員。

印尼金融服務(wù)管理局在2024年計(jì)劃籌備成立伊斯蘭金融發(fā)展委員會(huì)

印尼金融服務(wù)管理局副主席Mirza Adityaswara在于2024年10月11日舉行的伊斯蘭監(jiān)督委員會(huì)年會(huì)上發(fā)言表示：印尼金融服務(wù)管理局在2024年計(jì)劃籌備成立伊斯蘭金融發(fā)展委員會(huì)，旨在提高決策過(guò)程的責(zé)任性和透明度，推進(jìn)制定涉及伊斯蘭業(yè)務(wù)或產(chǎn)品和服務(wù)的法規(guī)，并支持印尼金融服務(wù)管理局在發(fā)展和強(qiáng)化伊斯蘭金融方面的政策融合。

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根據(jù)印尼金融服務(wù)管理局的數(shù)據(jù)，截至2024年8月，印尼伊斯蘭金融服務(wù)行業(yè)總資產(chǎn)達(dá)到274.228萬(wàn)億印尼盾，同比2023年增長(zhǎng)12.91%。其中，印尼伊斯蘭銀行的總資產(chǎn)為90.239萬(wàn)億印尼盾，印尼非銀行伊斯蘭金融的總資產(chǎn)為16.347萬(wàn)億印尼盾，印尼伊斯蘭資本市場(chǎng)的總資產(chǎn)為167.642萬(wàn)億印尼盾。

印尼金融服務(wù)管理局要求銀行凍結(jié)的涉賭賬戶數(shù)量現(xiàn)已達(dá)到8000個(gè)

印尼金融服務(wù)管理局要求銀行凍結(jié)的涉賭銀行賬戶數(shù)量現(xiàn)已達(dá)到8000個(gè)。印尼金融服務(wù)管理局銀行監(jiān)管首席執(zhí)行官Dian Ediana Rae在2024年10月1日的新聞發(fā)布會(huì)上表示：印尼金融服務(wù)管理局已做出各種努力，杜絕利用銀行賬戶從事包括網(wǎng)絡(luò)賭博在內(nèi)的犯罪活動(dòng)。各家銀行要加強(qiáng)對(duì)與網(wǎng)絡(luò)賭博交易有關(guān)的客戶的盡職調(diào)查或強(qiáng)化盡職調(diào)查工作。

印尼金融服務(wù)管理局發(fā)布《信用信息管理機(jī)構(gòu)2024年~2028年發(fā)展和加強(qiáng)路線圖》

2024年9月28日，印尼金融服務(wù)管理局正式發(fā)布《信用信息管理機(jī)構(gòu)（常見簡(jiǎn)稱LPIP）2024年~2028年發(fā)展和加強(qiáng)路線圖》，旨在以誠(chéng)信、創(chuàng)新和可信的方式建設(shè)信用信息管理機(jī)構(gòu)，提高信貸分配效率，鼓勵(lì)信貸增長(zhǎng)和提升金融包容性。

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印尼金融服務(wù)管理局銀行監(jiān)管首席執(zhí)行官Dian Ediana Rae于2024年9月27日公開表示，信用信息管理機(jī)構(gòu)（常見簡(jiǎn)稱LPIP）是支持金融服務(wù)機(jī)構(gòu)優(yōu)化綜合信用的評(píng)估工具，在擴(kuò)大中小微企業(yè)進(jìn)入金融服務(wù)部門方面發(fā)揮著非常重要的作用。在未來(lái)，信用信息管理機(jī)構(gòu)除了提供通用的產(chǎn)品以幫助分析金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的總體信用度外，還將鼓勵(lì)信用信息管理機(jī)構(gòu)能夠提供增值信用信息，以增加對(duì)中小微企業(yè)的信貸分配和針對(duì)某些細(xì)分市場(chǎng)的信貸分配。

印尼信用信息管理機(jī)構(gòu)路線圖詳情，請(qǐng)查閱：

https://ojk.go.id/id/berita-dan-kegiatan/info-terkini/Documents/Pages/Peta-Jalan-Pengembangan-dan-Penguatan-Lembaga-Pengelola-Informasi-Perkreditan-2024-2028/Peta%20Jalan%20Pengembangan%20dan%20Penguatan%20Lembaga%20Pengelola%20Informasi%20Perkreditan%202024-2028.pdf

印尼金融服務(wù)管理局加強(qiáng)與馬來(lái)西亞中央銀行之間有關(guān)伊斯蘭教銀行和可持續(xù)金融的合作

2024年9月28日，印尼金融服務(wù)管理局與馬來(lái)西亞中央銀行舉行雙邊會(huì)議，討論兩國(guó)在伊斯蘭銀行、可持續(xù)金融和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展領(lǐng)域的未來(lái)合作。雙方還計(jì)劃修訂于2016年4月29日簽署的、迄今依舊生效的諒解備忘錄以增加雙方在金融科技領(lǐng)域的合作。

國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)R&I確認(rèn)印尼主權(quán)信用評(píng)級(jí)為BBB+，前景展望為樂(lè)觀

2024年9月30日，評(píng)級(jí)與投資信息公司R&I確認(rèn)印尼主權(quán)信用評(píng)級(jí)為BBB+，比投資級(jí)高出兩個(gè)級(jí)別，前景展望為樂(lè)觀。R&I認(rèn)為，印尼經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)在不斷增長(zhǎng)、抵御外部沖擊的能力也在增長(zhǎng)、財(cái)政赤字可控、政府債務(wù)較低，預(yù)計(jì)2024年印尼經(jīng)濟(jì)增速將在5.0%-5.2%之間。

近期經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

-印尼國(guó)家統(tǒng)計(jì)局于2024年10月1日發(fā)布的信息顯示：

2024年9月，印尼通貨膨脹率下降至1.84%，相比2024年8月下降0.28%，仍然保持在2.5±1%的政府目標(biāo)區(qū)間內(nèi)。

金融行業(yè)動(dòng)態(tài)

01 消費(fèi)金融

-外國(guó)投資者正在收購(gòu)印尼金融公司。根據(jù)印尼金融服務(wù)管理局融資機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司、小額信貸機(jī)構(gòu)和其他金融服務(wù)機(jī)構(gòu)首席執(zhí)行官員Agusman于2024年10月2日發(fā)表的聲明，目前，有4家印尼融資公司已提交了關(guān)于外國(guó)人實(shí)現(xiàn)收購(gòu)的報(bào)告，2家融資公司正在實(shí)現(xiàn)外國(guó)人收購(gòu)的過(guò)程中。

02 保險(xiǎn)科技

-截至2024年8月，印尼保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)達(dá)到1132.49萬(wàn)億印尼盾，同比增長(zhǎng)1.32%；商業(yè)保險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)5.82%，其中壽險(xiǎn)保費(fèi)增長(zhǎng)0.56%，一般保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)保費(fèi)增長(zhǎng)12.89%。以上信息來(lái)自2024年10月1日的媒體報(bào)道中援引的來(lái)自印尼金融服務(wù)管理局保險(xiǎn)、擔(dān)保和養(yǎng)老基金首席執(zhí)行官員Ogi Prastomiyono的公開發(fā)言。

-截至2024年9月20日，印尼金融服務(wù)管理局對(duì)印尼保險(xiǎn)、擔(dān)保和養(yǎng)老基金行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)共計(jì)實(shí)施57項(xiàng)行政處罰；對(duì)15家養(yǎng)老基金、8家保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)公司執(zhí)行了特別監(jiān)督；對(duì)Asuransi Jiwasraya（Persero）公司和Berdikari Insurance公司執(zhí)行了限制商業(yè)活動(dòng)的處罰。以上信息來(lái)自2024年10月1日媒體報(bào)道。

-截至2024年8月，印尼已有41家保險(xiǎn)公司提交了與伊斯蘭教法業(yè)務(wù)單位分離或分拆相關(guān)的工作計(jì)劃。印尼金融服務(wù)管理局專員委員會(huì)副主席Mirza Adityaswara表示，目前已有29家公司將繼續(xù)開展符合伊斯蘭教法的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，另有12家公司將轉(zhuǎn)移其伊斯蘭教法的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)組合。以上信息來(lái)自2024年10月1日媒體報(bào)道。

-印尼眾籌平臺(tái)Kitabisa進(jìn)軍保險(xiǎn)市場(chǎng)，推出Kitabisa保險(xiǎn)。該公司的首款產(chǎn)品SalingJaga Keluarga是一種伊斯蘭教人壽保險(xiǎn)計(jì)劃，保費(fèi)低廉。以上信息來(lái)自2024年10月10日的媒體報(bào)道。

03 資產(chǎn)管理/在線券商

-印尼資本市場(chǎng)公開發(fā)行股票的籌資額已達(dá)137.05萬(wàn)億印尼盾。印尼金融服管理局資本市場(chǎng)主管首席執(zhí)行官Inarno Djajadi表示，印尼資本市場(chǎng)融資趨勢(shì)仍然呈現(xiàn)積極發(fā)展趨勢(shì)。以上信息來(lái)自2024年10月1日媒體報(bào)道。

-印尼金融服務(wù)管理局將在2024年解散8家養(yǎng)老基金公司，根據(jù)印尼金融服務(wù)管理局保險(xiǎn)、擔(dān)保和養(yǎng)老基金首席執(zhí)行官員Ogi Prastomiyono于2024年10月4日發(fā)表的聲明，待解散的養(yǎng)老金公司是根據(jù)創(chuàng)始人要求解散的。

菲律賓市場(chǎng)動(dòng)態(tài) the Philippines

金融監(jiān)管/政府動(dòng)態(tài)

菲律賓金融包容性指導(dǎo)委員會(huì)官網(wǎng)正式上線

菲律賓中央銀行金融包容性指導(dǎo)委員會(huì)于2024年10月9日上線金融包容性指導(dǎo)委員會(huì)官網(wǎng)，旨在促進(jìn)菲律賓人更好了解金融包容性并獲得金融服務(wù)。（官網(wǎng)請(qǐng)查閱：https://financialinclusion.gov.ph）

Elmore O.Capule宣誓就職菲律賓中央銀行副行長(zhǎng)

2024年10月10日，Elmore O.Capule宣誓就職成為菲律賓中央銀行主管企業(yè)服務(wù)部門的新任副行長(zhǎng)。

國(guó)際貨幣基金組織：菲律賓銀行業(yè)保持強(qiáng)勁

國(guó)際貨幣基金組織表示對(duì)菲律賓銀行業(yè)未來(lái)兩年發(fā)展的實(shí)力充滿信心，但同時(shí)也對(duì)可能存在的脆弱性提出了警告：房地產(chǎn)行業(yè)和不斷增長(zhǎng)的消費(fèi)信貸。

國(guó)際貨幣基金組織代表團(tuán)團(tuán)長(zhǎng)Elif Arbatli-Saxegaard表示：菲律賓銀行業(yè)擁有強(qiáng)大的資本和流動(dòng)性緩沖，但建議菲律賓中央銀行繼續(xù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)保持警惕。以上信息來(lái)自2024年10月4日的媒體報(bào)道。

世界銀行批準(zhǔn)為菲律賓數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施提供2.87億美元貸款

2024年10月11日，世界銀行發(fā)表聲明表示已批準(zhǔn)向菲律賓數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目提供2.8724億美元的貸款，旨在幫助菲律賓改善寬帶連接，加強(qiáng)菲律賓的網(wǎng)絡(luò)安全。

據(jù)悉，上述項(xiàng)目將投資于菲律賓政府國(guó)家光纖骨干網(wǎng)、中間段和末端連接基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，確保上述設(shè)施免受網(wǎng)絡(luò)安全威脅和氣候風(fēng)險(xiǎn)的影響，將使2000多萬(wàn)菲律賓人受益。

菲律賓總統(tǒng)正式簽署《數(shù)字服務(wù)增值稅法》

菲律賓總統(tǒng)馬科斯于2024年10月2日正式簽署《數(shù)字服務(wù)增值稅法》，將對(duì)包括奈飛、HBO、亞馬遜、Lazada等在內(nèi)的非菲律賓居民數(shù)字服務(wù)提供商征收12%的增值稅。

研究機(jī)構(gòu)BMI預(yù)計(jì)菲律賓中央銀行將在2024年10月繼續(xù)降息

2024年10月3日，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)與行業(yè)研究機(jī)構(gòu)BMI表示，預(yù)計(jì)菲律賓中央銀行將在2024年10月進(jìn)一步將政策利率下調(diào)50個(gè)基點(diǎn)，并在2024年12月再下調(diào)25個(gè)基點(diǎn)。

近期經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

-菲律賓統(tǒng)計(jì)局2024年10月8日發(fā)布的信息顯示：

2024年8月，菲律賓失業(yè)率降至4%，有207萬(wàn)失業(yè)人口，環(huán)比2024年7月下降0.7%，就業(yè)情況有所改善。

-世界銀行2024年10月初發(fā)布消息上調(diào)對(duì)菲律賓2024年GDP增長(zhǎng)率的預(yù)測(cè)：

世界銀行將對(duì)菲律賓2024年的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）增長(zhǎng)率的預(yù)測(cè)從5.8%上調(diào)至6%。但這一新預(yù)測(cè)仍然低于菲律賓政府6%~7%的增長(zhǎng)目標(biāo)預(yù)測(cè)。

-國(guó)際貨幣基金組織2024年10月發(fā)布消息下調(diào)對(duì)菲律賓2024年、2025年兩年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)測(cè)：

國(guó)際貨幣基金組織將菲律賓2024年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前景從2024年6月預(yù)測(cè)的6%下調(diào)至5.8%。

國(guó)際貨幣基金組織將菲律賓2025年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的預(yù)期從6.2%下調(diào)至6.1%。

但以上預(yù)測(cè)低于菲律賓政府制定的2025年6.5%~7.5%的國(guó)民生產(chǎn)總值增長(zhǎng)目標(biāo)。

金融行業(yè)動(dòng)態(tài)

01 銀行/數(shù)字銀行/支付

-菲律賓國(guó)家數(shù)字支付基礎(chǔ)設(shè)施PESONet和InstaPay使用量增幅明顯，表現(xiàn)在：

2024年1月~8月通過(guò)PESONet和InstaPay進(jìn)行的電子資金轉(zhuǎn)賬資金規(guī)模增至10.9萬(wàn)億菲律賓比索，同比2023年1月~8月增幅超過(guò)34%。

2024年1月~8月通過(guò)PESONet和InstaPay進(jìn)行的交易資金規(guī)模增至9.1658億菲律賓比索，同比2023年1月~8月增幅達(dá)到64.5%。

以上信息來(lái)自2024年10月6日媒體報(bào)道。

-菲律賓土地銀行（LANDBANK）宣布將UCPB儲(chǔ)蓄銀行（UCPB-SB）私有化的計(jì)劃。預(yù)計(jì)UCPB儲(chǔ)蓄銀行將在私有化后提高其運(yùn)營(yíng)商業(yè)表現(xiàn)。以上信息來(lái)自2024年10月7日媒體報(bào)道。

-菲律賓中央銀行宣布將取消不超過(guò)特定限額的個(gè)人交易、向微型商戶支付的電子資金轉(zhuǎn)賬的費(fèi)用，費(fèi)用取消將于2025年4月生效。以上信息來(lái)自2024年10月3日媒體報(bào)道。

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菲律賓中央銀行將“個(gè)人交易”定義為個(gè)人之間出于個(gè)人、家庭或住戶目的的資金轉(zhuǎn)賬?！安怀^(guò)特定限額”是指通常每周不超過(guò)10筆交易，超過(guò)這一限額，就可能需要支付費(fèi)用?！拔⑿蜕虘簟北欢x為每月總收入不超過(guò)25萬(wàn)菲律賓比索的企業(yè)。

菲律賓中央銀行的舉措有望通過(guò)降低數(shù)字交易成本，使消費(fèi)者和小型企業(yè)受益，此舉符合《金融產(chǎn)品與服務(wù)消費(fèi)者保護(hù)法》《國(guó)家支付系統(tǒng)法》和《新中央銀行法》，旨在促進(jìn)更大的金融包容性和可獲得性。

-菲律賓國(guó)家統(tǒng)計(jì)局與數(shù)字銀行GoTyme合作，為成功注冊(cè)國(guó)民身份證的菲律賓人免費(fèi)開設(shè)銀行賬戶。以上信息來(lái)自2024年9月30日的媒體報(bào)道。

-菲律賓開放式金融平臺(tái)UBX Philippines獲得日本金融服務(wù)公司集團(tuán)SBI Holdings的投資，SBI Holdings將獲得UBX Philippines16.67%的股份。以上信息來(lái)自2024年9月30日媒體報(bào)道。

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UBX Philippines于2018年從菲律賓聯(lián)合銀行（UnionBank of the Philippines）分拆建立，專門從事“銀行即服務(wù)”（BaaS）業(yè)務(wù)和電子錢包開發(fā)等服務(wù)，為超過(guò)25萬(wàn)家企業(yè)提供金融服務(wù)支持。

02 信貸/消費(fèi)金融

-菲律賓2024年第二季度銀行外幣存款領(lǐng)域的貸款規(guī)模下降2.7%。截至2024年6月底，菲律賓銀行外幣存款領(lǐng)域的未償貸款規(guī)模為156.3億美元，相比2024年3月底的160.7億美元減少4.3858億美元，降幅為2.7%；同比2023年第二季度，貸款規(guī)模增加了1.6%。貸款最多的行業(yè)是商品服務(wù)出口商和電力公司。以上信息來(lái)自菲律賓中央銀行2024年9月28日發(fā)布的新聞稿。

03 資產(chǎn)管理/在線券商

-菲律賓國(guó)家銀行計(jì)劃重返離岸債務(wù)市場(chǎng)，或?qū)⒃诜坡少e國(guó)家銀行20億美元?dú)W元中期票據(jù)計(jì)劃下發(fā)行美元基準(zhǔn)的S型收益五年期優(yōu)先票據(jù)。據(jù)該行在向菲律賓證券交易所披露的一份文件，菲律賓國(guó)家銀行已委托ING銀行和摩根大通作為聯(lián)席牽頭經(jīng)辦人和聯(lián)席賬簿管理人，于2024年10月14日安排投資者會(huì)議。以上信息來(lái)自2024年10月12日媒體報(bào)道。

-菲律賓外國(guó)證券投資連續(xù)第二個(gè)月實(shí)現(xiàn)凈流入。2024年8月，通過(guò)授權(quán)代理銀行登記的外國(guó)投資凈流入總額為5.3395億美元，同比2023年8月增長(zhǎng)超過(guò)三倍，但相比2024年7月下降接近62%，其中51.2%外國(guó)投資資金進(jìn)入菲律賓后投入證券市場(chǎng)。以上信息來(lái)自2024年10月2日媒體報(bào)道。

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菲律賓中央銀行通過(guò)授權(quán)代理銀行登記的外國(guó)投資也被稱為“熱錢”或“投機(jī)資金”，這些資金經(jīng)常在金融市場(chǎng)之間流動(dòng)，投資者試圖確保這些資金可以獲得盡可能高的短期收益。

-菲律賓證券交易委員會(huì)發(fā)布針對(duì)提供“個(gè)人股權(quán)”（Personal Equity）和“退休賬戶”（Retirement Account）產(chǎn)品的市場(chǎng)參與者的認(rèn)證準(zhǔn)則。以上信息來(lái)自2024年9月26日媒體報(bào)道。

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申請(qǐng)者身份：證券經(jīng)紀(jì)人、投資公司和投資公司顧問(wèn)或基金經(jīng)理可注冊(cè)為“個(gè)人股權(quán)”和“退休賬戶”產(chǎn)品（下文簡(jiǎn)稱PERA）管理人；而投資公司顧問(wèn)或基金經(jīng)理可注冊(cè)為投資經(jīng)理。交易委員會(huì)認(rèn)定的其他合格實(shí)體或個(gè)人也可申請(qǐng)成為PERA管理人或投資經(jīng)理。

要獲得管理人資格，申請(qǐng)人必須始終保持至少1億菲律賓比索的凈資產(chǎn)。

申請(qǐng)者還必須提供一份明確而充分的組織計(jì)劃或結(jié)構(gòu)，說(shuō)明其履行PERA管理職能的人員情況。

申請(qǐng)者必須擁有足夠的系統(tǒng)和技術(shù)能力，以及管理所有類型PERA投資產(chǎn)品所需的專業(yè)技術(shù)知識(shí)和人員。

申請(qǐng)者還必須提交證據(jù)，證明其擁有足夠的人員接受過(guò)委員會(huì)規(guī)定或批準(zhǔn)的必要培訓(xùn)，以教育PERA供款人了解PERA的性質(zhì)和相關(guān)投資產(chǎn)品的要求、風(fēng)險(xiǎn)和收益等。

注冊(cè)PERA管理員必須持有相當(dāng)于所管理的PERA資產(chǎn)總額賬面價(jià)值百分之一的政府證券或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他價(jià)值憑證。

申請(qǐng)成為PERA投資管理人的受監(jiān)管企業(yè)實(shí)體必須具備履行投資管理職能的書面監(jiān)督和控制程序，還要至少5年的專業(yè)投資管理經(jīng)驗(yàn)證明等文件。