“俄羅斯版支付寶”QiWi被注銷銀行牌照，無(wú)法充值及提現(xiàn)

據(jù)外媒報(bào)道，俄羅斯央行在周三發(fā)布一系列警告后，因從事所謂的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，俄羅斯央行已吊銷Qiwi 銀行的銀行執(zhí)照，此舉導(dǎo)致其在莫斯科上市的股票暴跌50%。在吊銷 Qiwi 的銀行牌照后，用戶被禁止從其系統(tǒng)錢包中進(jìn)行充值和提取資金，其Contact 支付系統(tǒng)也已停止運(yùn)行。

央行表示，存款人將返還資金余額100%的存款，但不超過(guò)140萬(wàn)盧布；這筆錢將由DIA集團(tuán)公司支付。存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將于 2024 年 3 月 6 日之前開始向儲(chǔ)戶付款。

Qiwi成立于2007年，由OSMP和E-port合并而成。2024年1月， 包括Qiwi銀行在內(nèi)的 Qiwi集團(tuán)進(jìn)行業(yè)務(wù)重組，將俄羅斯資產(chǎn)出售給Qiwi Andrey Protopopov負(fù)責(zé)人所屬的香港公司 Fusion Factor Fintech Limited。交易金額估計(jì)為237.5億盧布。除了 Qiwi Bank 之外，Qiwi 的俄羅斯資產(chǎn)還包括QIWI Wallet、Contact、  ROWI集團(tuán)公司 、  Taxi Aggregator、IntellectMoney 和許多其他項(xiàng)目。

Qiwi銀行在俄羅斯銀行體系中排名第89位。監(jiān)管機(jī)構(gòu)懷疑該銀行進(jìn)行有利于加密貨幣兌換商和非法在線賭場(chǎng)的非法交易。

據(jù)了解，俄羅斯央行去年曾五次對(duì) Qiwi 采取監(jiān)管行動(dòng)，俄羅斯央行稱該銀行違反了監(jiān)管銀行活動(dòng)的聯(lián)邦法律。

俄羅斯央行表示，Qiwi 銀行系統(tǒng)性違反了反洗錢和恐怖主義融資立法的要求。盡管收到警告和限制措施，Qiwi并未采取任何措施降低其活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，而是繼續(xù)在個(gè)人與非法在線賭場(chǎng)、加密貨幣兌換商、博彩公司等影子企業(yè)之間進(jìn)行交易。