PingPong：采購代理淪為洗錢工具，外貿(mào)人的資金安全誰來保護？

洗錢，一個不太常出現(xiàn)在普通人生活中的名詞，卻如一團烏云始終籠罩在外貿(mào)人頭頂。

由于外貿(mào)行業(yè)的特性，因為資金一旦跨境，其來源便難以追溯，也就容易洗“白”，所以洗錢者對于外貿(mào)業(yè)務(wù)情有獨鐘。近些年席卷外貿(mào)圈的凍卡風波中，不少外貿(mào)人就是因為陷入洗錢者的套路，導(dǎo)致賬戶凍結(jié)。

外貿(mào)人Mike就曾經(jīng)卷入過一場偽裝成“采購代理”的洗錢風波，“導(dǎo)致我的收款賬戶被凍結(jié)了，解凍起碼要半年，還要退款?！?/span>

天降橫財

Mike曾經(jīng)偶然間認識了一位客戶A，幾次見面雙方熟絡(luò)后，A表示要給他介紹個大生意。

A告訴Mike，自己的工作是幫助外國賣家尋找中國工廠做代工，自己從中收傭金，賺服務(wù)費?？墒牵珹目前遇到了一個問題，因為他的下家都是直接打款給中國工廠，發(fā)展到最后，雙方就私底下達成合作，撇掉他。

“所以，他決定找一個可控的‘中國工廠’”，A想要讓Mike充當他的“中國伙伴”，用Mike的賬戶充當工廠賬戶。Mike事實上相當于他在中國的財務(wù)公司，幫他付款給“真正的供應(yīng)商”并且負責跟進貨運。

A承諾，事成之后將會給他不菲的傭金。

“聽上去是個不錯的生意，甚至有點天降橫財?shù)母杏X，不真實”，所以當時Mike并沒有完全相信A的說辭。

為了打消Mike的顧慮，A給Mike發(fā)了一份傭金協(xié)議書，很正規(guī)。此外，A還提供了他的護照、營業(yè)執(zhí)照等個人信息，其公司情況在工商網(wǎng)也是可以查閱到的，成立好幾年了，并且它有自己的官網(wǎng)，上面也說明他們?yōu)槊绹I家在全球?qū)ふ夜?yīng)商。

一切看起來都像是正經(jīng)做生意的，于是Mike決定試一試。

賬戶有問題

可是你無權(quán)過問

幾筆小規(guī)模的生意下來，一切順風順水，Mike也就逐漸放松了警惕。

過了一段時間，A突然說有一個買家會打一筆錢進Mike公司的賬戶，這筆錢是從加拿大打過來的。很快，僅隔著兩個星期，這筆錢進賬了，20萬美金，A要求付給一個深圳賬號。

由于這筆款項不小，所以Mike提高了警惕。

Mike先問客戶買什么產(chǎn)品，得到答復(fù)是電子產(chǎn)品，貨值確實比較高，深圳也是此類產(chǎn)品的生產(chǎn)基地，這個對得上，然后他又找借口問客戶要了工廠方面的聯(lián)系方式。

“工廠說，這個訂單是真的，但是客戶給的賬號不是他們家的”，于是Mike追問其中的細節(jié)，但是工廠說Mike作為服務(wù)商，無權(quán)過問訂單細節(jié)，只需要跟美國客戶確認好正確的賬號后打款就可以了。

貨款竟然是贓款

吃了個閉門羹之后，Mike立馬向客戶提出了質(zhì)疑。

客戶回復(fù)：“不好意思，確實是我們財務(wù)這邊弄錯，我們馬上糾正”，客戶很好地把“問題”給圓了，第二次給的賬戶，經(jīng)Mike再次跟工廠確認，確實無誤，最終款也是打出去了。

這筆錢匯出不久后，Mike接銀行通知：說后面這筆20萬美金的均被匯款人投訴是匯錯賬號了，要求原路退回。后來，銀行又反饋，兩個匯款人再強調(diào)是受到詐騙將錢打入。如此，銀行方面要求Mike做全額退款處理，并將Mike的賬戶給封了。

Mike萬萬沒想到，自己只是想簡單的做個‘采購代理’，卻成了洗錢工具。

反洗錢小貼士

作為外貿(mào)收付款一站式解決方案，PingPong福貿(mào)在此提醒：對于給客人提供“采購代理”的外貿(mào)人，切記你的職能不應(yīng)該是簡單的“出租賬戶”。要幫客人代付款，可以，但必須是在跟進訂單的情況下，再幫付該訂單相應(yīng)的款項相對才會安全，代付款時也要讓對方提供授權(quán)書等證明。

當然，這里也能給您提供一個簡單有效的避險措施，那就是選擇PingPong福貿(mào)。

PingPong的風控系統(tǒng)會把騙局識破在財產(chǎn)損失發(fā)生之前，讓外貿(mào)人免受不安全的風險，全方位保護外貿(mào)人的資金安全。

PingPong建立了國際高標準的合規(guī)團隊，嚴格遵循各國監(jiān)管機構(gòu)的法律法規(guī)要求及監(jiān)管指導(dǎo)，還建立了成熟完善的反洗錢及反恐融資合規(guī)體系，以及事前、事中、事后的合規(guī)框架。

據(jù)國際四大會計師事務(wù)所之一KPMG對PingPong合規(guī)項目出具的獨立性測試結(jié)果，2015年至2020年的評估結(jié)果均為“高度合規(guī)”。此外，PingPong還通過了PCIDSS認證，符合歐盟GDPR標準和PSD2標準，業(yè)務(wù)安全與合規(guī)獲得了全球行業(yè)認可，符合監(jiān)管要求。