警告！這樣收款風(fēng)險(xiǎn)太高了，外貿(mào)商家千萬(wàn)不能做！

-資金還沒(méi)到賬，賬戶先被凍結(jié)了；

-打過(guò)來(lái)的款項(xiàng)被銀行強(qiáng)行取消；

-只想好好做生意，卻收到了出口目的國(guó)執(zhí)法部門(mén)的調(diào)查通知……

這些情況聽(tīng)起來(lái)很可怕，實(shí)際遭遇上會(huì)更可怕！畢竟收款問(wèn)題是直接影響現(xiàn)金流的關(guān)鍵，也是影響外貿(mào)生意的“生死關(guān)卡”。

在外貿(mào)交易中哪些事情需額外注意？如何判定資金的安全性？派安盈為各位老板一一解答。

01 避開(kāi)被制裁的地區(qū)和企業(yè)

目前國(guó)際局勢(shì)緊張，國(guó)際制裁不斷升級(jí)，外貿(mào)企業(yè)時(shí)刻都在面臨不小的收款風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。如果遇上了制裁風(fēng)險(xiǎn)，老板們就將直接面臨貨物完全打水漂的可能性，暫停支付、拒收貨物、拖欠貨款的惡性事件在這類(lèi)地區(qū)常有發(fā)生。

此外，一些國(guó)家或地區(qū)有嚴(yán)格的外匯管制，如阿根廷、尼日利亞等，付款可能會(huì)遇到困難或延遲。

劉先生所在的農(nóng)業(yè)機(jī)械公司收到了一份來(lái)自委內(nèi)瑞拉客戶公司的訂單。雖然委內(nèi)瑞拉當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)和金融環(huán)境不穩(wěn)定，但現(xiàn)在外貿(mào)出口也不好做，劉先生在猶豫之下還是接了這筆訂單。

交貨時(shí)間到了，劉先生也把貨品準(zhǔn)備好了，買(mǎi)家說(shuō)已經(jīng)付款，一再催發(fā)貨，但劉先生一直就沒(méi)收到貨款。

再三打聽(tīng)下，銀行告知打款人涉及制裁名單直接拒收，前期的心血全部白費(fèi)。

派安盈提醒

確認(rèn)交易前，一定要仔細(xì)查詢(xún)對(duì)方所在地區(qū)和對(duì)方公司是否受到制裁，有以下幾個(gè)官方查詢(xún)渠道可供您參考：

-美國(guó)OFAC制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站：

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

-聯(lián)合國(guó)制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站：

https://www.un.org/securitycouncil/zh/content/un-sc-consolidated-list

-歐盟制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站:：

https://www.sanctionsmap.eu/

同時(shí)，各位老板還需要關(guān)注貨物是否會(huì)途經(jīng)被制裁地區(qū)，以及對(duì)方銀行是否被制裁等。

派安盈對(duì)跨境貿(mào)易的雙方都會(huì)進(jìn)行合規(guī)審查，確保所有交易都符合國(guó)際法律法規(guī)和制裁政策。

作為跨國(guó)企業(yè)，派安盈實(shí)時(shí)掌握最新的國(guó)際制裁規(guī)定，通過(guò)整合全球風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)庫(kù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)智能監(jiān)控，能識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)交易并采取措施避免或降低風(fēng)險(xiǎn)，能確保所有交易都遠(yuǎn)離制裁風(fēng)險(xiǎn)。

02 不使用別人的賬戶來(lái)收款/買(mǎi)賣(mài)外匯

小微企業(yè)由于沒(méi)有進(jìn)出口資質(zhì)，只能通過(guò)別人的賬戶來(lái)代收貨款。這個(gè)“別人的賬戶”，通常是朋友的朋友，或者是貨代。每天起早摸黑地忙活半天，眼巴巴地等著貨款卻遲遲不到，這種滋味可不好受。

一般情況下，通過(guò)別的賬戶來(lái)代收貨款都存在賬期問(wèn)題，直接導(dǎo)致資金鏈緊張；更嚴(yán)重的情況，由于上游代收了不明來(lái)歷的貨款而導(dǎo)致“凍卡”，直接“錢(qián)貨兩失”。

初涉外貿(mào)的吳先生，因?yàn)橘I(mǎi)家堅(jiān)持要付美元，選擇了使用朋友的外貿(mào)公司來(lái)收款。但是由于這家外貿(mào)公司自己的生意出現(xiàn)了問(wèn)題，遲遲無(wú)法轉(zhuǎn)錢(qián)給吳先生，吳先生小本經(jīng)營(yíng)資金鏈斷裂，欲哭無(wú)淚。

派安盈提醒

使用別人的賬戶來(lái)收款，貨款可能會(huì)被挪作他用，造成資金鏈斷裂，影響賣(mài)方的資金回籠。

另外，如果過(guò)程中涉及敏感信息傳遞，可能會(huì)導(dǎo)致重要信息泄露，得不償失。如果對(duì)方同時(shí)幫多個(gè)企業(yè)收款，一筆款項(xiàng)出問(wèn)題就可能導(dǎo)致資金凍結(jié)，也會(huì)對(duì)生意造成重大影響。

派安盈致力于服務(wù)中國(guó)中小微企業(yè)的外貿(mào)出口，無(wú)需進(jìn)出口資質(zhì)即可直接申請(qǐng)全球11大國(guó)家和地區(qū)本地銀行賬戶收款的服務(wù)，包括美國(guó)、加拿大、澳洲、英國(guó)、歐盟、中國(guó)香港、日本、新加坡、阿聯(lián)酋、新西蘭、墨西哥的賬戶，也可以申請(qǐng)新加坡花旗銀行的全球收款賬戶，全球收款無(wú)需再找他人幫忙，更安心更快捷。

另外，派安盈對(duì)中小企業(yè)的急單/樣品單的收款特別友好，可以直接接受海外信用卡的付款，老板們只需要發(fā)出一封郵件，客戶就可以在線上完成支付，入賬流程簡(jiǎn)易，到賬速度更快，而且根據(jù)賬單金額按比例收手續(xù)費(fèi)，特別適合小額高頻的訂單。

03 買(mǎi)家找人代付？多個(gè)心眼！

如果買(mǎi)家選擇找人代付，也需要多注意一下。外貿(mào)業(yè)務(wù)的真實(shí)性是需要物流、資金、單證等信息保持一致性來(lái)證明的，如果付款來(lái)自與你沒(méi)有業(yè)務(wù)關(guān)系的第三方，可能存在洗錢(qián)或詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。

李女士經(jīng)營(yíng)的一家服裝出口公司出口英國(guó)，但卻收到了一筆來(lái)自另一家公司的付款，付款人是印度S公司。由于這筆付款來(lái)自與李女士無(wú)業(yè)務(wù)關(guān)系的第三方賬戶，被銀行認(rèn)為可能存在洗錢(qián)或詐騙風(fēng)險(xiǎn)，要求證明交易的真實(shí)性，而李女士因無(wú)法證明直接損失掉了這筆資金。

派安盈提醒

對(duì)于找人代付的買(mǎi)家提高警惕，確保了解并核實(shí)所有付款方的身份和背景，不要通過(guò)地下錢(qián)莊、中介等有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的資金渠道進(jìn)行收款。

派安盈擁有高標(biāo)準(zhǔn)的KYC政策，通過(guò)對(duì)交易對(duì)手的盡職調(diào)查和安全收款措施，保障了資金來(lái)源的合法合規(guī)性。

派安盈同時(shí)擁有完善的反洗錢(qián)、反欺詐智能風(fēng)控系統(tǒng)，可以24小時(shí)監(jiān)控交易存在的風(fēng)險(xiǎn)，確保了資金的安全性。

派安盈還擁有堅(jiān)實(shí)的網(wǎng)絡(luò)安全架構(gòu)和信息保護(hù)準(zhǔn)則，已通過(guò)國(guó)際PCI DSS Level1最高安全級(jí)別認(rèn)證，數(shù)據(jù)安全也很有保障。

選擇合規(guī)靠譜的收款渠道，可大大降低款項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，保障外貿(mào)業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。