多收到錢也可能會錢貨兩失？外貿(mào)人別再入坑被騙了！

王總

深圳某外貿(mào)公司

今年8月初，王總在iPayLinks開立的B2B賬戶收到了一筆499，290 EUR的匯款。第二天，王總在iPayLinks平臺上傳了發(fā)票與買家的部分溝通記錄，提交了這筆入賬申請。

iPayLinks風控工作人員在處理這筆交易時，發(fā)現(xiàn)這筆訂單的付款人是來自瑞士卡魯日某一公益組織，并且匯款附言表明這是一筆投資款。iPayLinks風控工作人員當即致電聯(lián)系王總了解情況。王總在電話里告知：這是新買家，今年3月份在WhatsApp主動添加他，采購價值34萬歐元的電子產(chǎn)品，4月訂單談妥后，買家遲遲沒有打款，甚至直接聯(lián)系不到人了，直到8月款項到賬時，買家突然聯(lián)系說已經(jīng)打錢了，但到賬金額大于訂單金額，超出部分需要幫忙打給其他供應商。

iPayLinks風控工作人員結(jié)合風控模型和實操經(jīng)驗判斷，王總口中的買家，實則為國際貿(mào)易詐騙分子。這筆看似正常的匯款，實則是該詐騙分子通過欺詐行徑非法獲取的，其背后隱藏的真正陰謀是騙取貨物。

在整個外貿(mào)訂單中，有以下兩點值得大家高度關(guān)注：

-聲稱要下單但遲遲不打款；

-收取的款項非交易訂單項下對應的貨款。

像王總這樣的遭遇，外貿(mào)圈每天都在上演。許多騙子會偽裝成買家，找國內(nèi)商戶采購產(chǎn)品，但背后對應的資金卻是通過詐騙上游所得，一旦付款人發(fā)現(xiàn)自己被騙，將款項召回，這時候賣家卻已經(jīng)發(fā)貨，最后導致正當做外貿(mào)生意的人錢貨兩失，騙子卻可以揚長而去。

那么，外貿(mào)人該如何應對外貿(mào)欺詐呢？

iPayLinks合規(guī)官提示

-洽談訂單時，盡可能了解買家企業(yè)背景信息；

-做好詢盤、下單記錄、物流單據(jù)等相關(guān)信息的留存；

-強烈建議買家打款時備注好附言：PI編號、產(chǎn)品名稱信息等，并關(guān)注附言信息是否有異常；

-警惕買家異常行為，如長時間失聯(lián)后突然到賬，或要求幫忙轉(zhuǎn)款至第三方等。

用iPayLinks外貿(mào)收款是什么樣的體驗？

舉個例子

深圳出口3C類電子產(chǎn)品的張老板現(xiàn)有一筆美國的貨款急需收取。

19:00（北京時間），客戶通過網(wǎng)上銀行操作付款并成功匯款；

19:01，張老板的iPayLinks收款賬戶收到了貨款，免關(guān)聯(lián)直接入賬；

19:03，張老板在線申請結(jié)匯提現(xiàn)；

19:05，貨款已提現(xiàn)至張老板的國內(nèi)銀行卡中。

5分鐘完成跨境收款、結(jié)匯、提現(xiàn)，讓外貿(mào)人可以像國內(nèi)收款一樣收取國際匯款。整個過程“無感”“絲滑”，非常流暢！

iPayLinks風控系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)外部積累的大數(shù)據(jù)，通過人工智能模型、交易策略等方式實時監(jiān)測高風險交易，結(jié)合風控專家經(jīng)驗綜合判斷貿(mào)易真實性，識別并阻斷洗錢、欺詐等風險交易，避免商戶遭受損失。

目前，使用iPayLinks收款，外貿(mào)企業(yè)可享受“開戶自動化”、真實貿(mào)易資金“入賬免關(guān)聯(lián)訂單”等優(yōu)質(zhì)服務。iPayLinks致力于在嚴格滿足反洗錢風控要求的同時，優(yōu)化審核流程，為外貿(mào)企業(yè)帶來更加快速、便捷的服務體驗！