近6成金融機構的選擇！華為云GaussDB加快金融核心系統(tǒng)轉(zhuǎn)型

當前，數(shù)據(jù)庫在金融機構的應用正在從辦公、一般系統(tǒng)逐步邁入核心系統(tǒng)應用的深水區(qū)。如何構建安全可靠、高效穩(wěn)定的核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，支持業(yè)務運營和管理決策，成為了眾多金融機構關注的焦點問題。

近期，北京金融信息化研究所聯(lián)合華為云、中國工商銀行、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行共同發(fā)布了《金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應用白皮書》（以下簡稱：白皮書）。

該白皮書聚焦當前金融行業(yè)核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫創(chuàng)新應用，總結現(xiàn)狀、梳理應用需求、分析開展核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應用創(chuàng)新的條件，并提出核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型方案和發(fā)展建議，旨在為金融機構提供參考和借鑒。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前在金融業(yè)的數(shù)據(jù)庫選型中，選擇華為云GaussDB的意愿最高，達到了59.38%。

圖片來源：《金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應用白皮書》

金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型尚在初期

安全可控備受關注

金融核心系統(tǒng)被喻為金融機構IT建設皇冠上的明珠，具有十分重要的地位，事關金融業(yè)務實現(xiàn)、金融安全穩(wěn)定。核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級牽一發(fā)而動全身，因此金融機構始終保持謹慎態(tài)度，目前核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型整體處于初期階段。

金融核心系統(tǒng)具備復雜的金融交易和事務處理能力，如賬戶管理、存款、取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、支付、交易、結算、信用等，是銀行正常運營和業(yè)務順利實現(xiàn)的基礎。白皮書指出，金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型對數(shù)據(jù)庫的性能、可用性、強一致、擴展性、安全性等提出了更為嚴苛的要求。具體包括：

兼具完善的基礎功能和良好兼容性；

滿足業(yè)務快速增長的嚴苛性能要求；

確保業(yè)務連續(xù)的高可靠性；

支持業(yè)務發(fā)展的靈活擴展性；

確保數(shù)據(jù)和操作的高安全性；

更加關注安全可控要求；

增長數(shù)據(jù)庫的可觀測性和可診斷性。

白皮書顯示，安全性、性能和軟硬件全棧自主創(chuàng)新能力，位列金融機構核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品選型最受關注因素TOP3。

圖片來源：《金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應用白皮書》

華為云GaussDB作為國內(nèi)當前唯一能夠做到軟硬協(xié)同、全棧創(chuàng)新的數(shù)據(jù)庫，在行業(yè)實踐中構筑了高可用、高安全、高性能、高彈性、高智能的技術優(yōu)勢，而在數(shù)據(jù)庫替換場景中，又具備易部署、易遷移的特性。且華為云GaussDB已在金融行業(yè)具備一定規(guī)模的實踐案例，在金融核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級中，華為云GaussDB受到眾多金融機構的青睞。

轉(zhuǎn)型需兼顧安全與可用原則

未來金融數(shù)據(jù)庫發(fā)展呈七大趨勢

白皮書指出，金融機構對于核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應用轉(zhuǎn)型需要兼顧安全與可用原則，轉(zhuǎn)型架構設計則聚焦高可用和分布式實現(xiàn)。

為滿足核心系統(tǒng)的高可用性要求，數(shù)據(jù)庫部署應采用雙中心或多中心架構，具備跨中心集群部署、容災能力，確保任意節(jié)點故障的自動切換，保障業(yè)務連續(xù)性；同時金融核心系統(tǒng)考慮業(yè)務量快速增長的實際需求，大部分采用分布式部署模式，以滿足核心系統(tǒng)高擴展、高性能要求。而在遷移過程中，金融機構需要精心組織測試優(yōu)化、遷移驗證等不同環(huán)節(jié)的實施，并確保數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的安全合規(guī)。

白皮書還結合我國金融機構當前應用數(shù)據(jù)庫的現(xiàn)狀，和對未來演進的科學預判，指出未來金融數(shù)據(jù)庫發(fā)展的七大趨勢：

原生分布式成為主要演進方向；

智能化水平不斷提升；

數(shù)據(jù)庫安全技術不斷迭代升級；

混合負載查詢性能持續(xù)提升；

易遷移能力是替換選型的關鍵考量；

與云基礎設施技術深度融合；

多模態(tài)數(shù)據(jù)支持。

多家金融機構選擇GaussDB

核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應用實踐成效顯著

工商銀行

工商銀行積極開展分布式數(shù)據(jù)庫聯(lián)合創(chuàng)新和應用創(chuàng)新，初步形成了以華為云GaussDB分布式數(shù)據(jù)庫為基礎的金融級數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型解決方案。2019年至2022年，工行陸續(xù)將GaussDB引入到實物貴金屬、中間業(yè)務系統(tǒng)等三十多個業(yè)務系統(tǒng)。

通過卓越的性能和跨中心多集群技術，GaussDB數(shù)據(jù)庫高效支撐起工行全球信貸系統(tǒng)7 24小時服務連續(xù)性要求，并實現(xiàn)全棧軟硬件自主創(chuàng)新、極低成本高效完成遷移改造以及可靠性的大幅提升。

郵儲銀行

2019年開始，郵儲銀行聯(lián)合華為高斯數(shù)據(jù)庫全面啟動新一代個人業(yè)務分布式核心系統(tǒng)的規(guī)劃和建設?；谌A為云GaussDB數(shù)據(jù)庫超大容量存儲、多節(jié)點并行、兩地三中心高可用、毫秒級查詢響應等優(yōu)勢，全新系統(tǒng)采用行業(yè)先進的全并行分布式架構，具備應對海量并發(fā)事務處理與復雜查詢混合負載的能力和出色的金融級高可用商用能力，性能大幅領先。

2022年4月，郵儲銀行新一代個人業(yè)務分布式核心系統(tǒng)全面上線，為全行6.5億個人客戶、4萬多個網(wǎng)點提供日均20億筆、峰值6.7萬筆/秒的交易處理能力，性能得到大幅提升。

華夏銀行

華夏銀行選擇華為云GaussDB開展了借記卡系統(tǒng)的分布式轉(zhuǎn)型，并采用了兩地三中心同城雙活、異地災備的部署架構。

改造后的系統(tǒng)實現(xiàn)了全部基礎軟硬件自主創(chuàng)新，相比原有的IOE架構，成本大幅降低，同時系統(tǒng)性能、效率獲得一定提升，其中TPS提升1.5倍，真正實現(xiàn)了降本增效。從長遠來看，隨著應用規(guī)模的擴大，在經(jīng)濟效益方面的提升也會越來越顯著。

隨著金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的持續(xù)推進，分布式數(shù)據(jù)庫在金融核心系統(tǒng)中的應用將不斷走向深化。目前，華為云GaussDB已成為金融行業(yè)首選的數(shù)據(jù)庫，支撐了包括中國工商銀行、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行等在內(nèi)的多家金融機構的核心業(yè)務。未來GaussDB將持續(xù)深耕金融場景，通過全面創(chuàng)新，成為更多金融客戶推動核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級的更優(yōu)選擇。