年底欺詐高發(fā)！真實(shí)被騙經(jīng)過(guò)被曝光，外貿(mào)人需要提高警惕

在國(guó)際貿(mào)易中，支付欺詐屢見(jiàn)不鮮。欺詐分子掌握了越來(lái)越多的“科技與狠活”，讓很多商戶一不小心就被動(dòng)參與了洗錢(qián)，導(dǎo)致商戶自身的銀行賬戶資金被凍結(jié)。

最高檢、國(guó)家外匯局近期聯(lián)合發(fā)布懲治涉外匯違法犯罪典型案例，其中就涉及到非法買(mǎi)賣(mài)外匯、洗錢(qián)等導(dǎo)致被牽連的銀行賬戶被凍結(jié)。

外貿(mào)人需要更加警惕，選擇安全合規(guī)、風(fēng)控審核完善的收款渠道，以確保賬戶的安全。

最近就有很多商戶被國(guó)際欺詐分子盯上，一位外貿(mào)老板自述被騙經(jīng)過(guò)：我收到一封來(lái)自“老客戶”的郵件請(qǐng)求幫忙收款、匯款，事后會(huì)獲得5%的感謝費(fèi)。因?yàn)樵?jīng)合作過(guò)，也沒(méi)有想那么多，何況還有5%的感謝費(fèi)，就答應(yīng)了。結(jié)果就是涉及欺詐，賬戶被凍。

這樣的情況不止一起。從今年1月1日起，新加坡本地所有跨境匯款公司幫客戶匯款到中國(guó)時(shí)，不能通過(guò)第三方代理，只能通過(guò)銀行或銀聯(lián)卡等匯款通道。據(jù)報(bào)道，從2022年到2023年12月15日，共收到超過(guò)670起有關(guān)報(bào)案，涉及金額大約1300萬(wàn)新元（近7000萬(wàn)元人民幣）。金融管理局表示，目前尚未確定為何之前這些匯款被凍結(jié)。不過(guò)，為了降低風(fēng)險(xiǎn)，于是決定執(zhí)行臨時(shí)禁令，不準(zhǔn)通過(guò)非銀行、非銀行卡渠道進(jìn)行到中國(guó)的匯款。

支付風(fēng)控如何“絕地求生”？近年來(lái)，雖然政府機(jī)構(gòu)主導(dǎo)打擊了一些非法欺詐網(wǎng)站，但網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙由此轉(zhuǎn)向暗網(wǎng)繼續(xù)營(yíng)生。此外，欺詐者還會(huì)通過(guò)論壇或社交媒體“招募”或“響應(yīng)”非法的支付欺詐需求，運(yùn)作體系化的支付欺詐灰產(chǎn)，不斷擴(kuò)充欺詐獲利鏈條。

對(duì)所有企業(yè)來(lái)說(shuō)都意味著風(fēng)險(xiǎn)在與日俱增，尤其是有線上業(yè)務(wù)的商家，他們將成為支付欺詐的首要攻擊目標(biāo)。

企業(yè)用戶在選擇支付產(chǎn)品時(shí)，要考慮的成本不僅僅是使用成本，更換支付通道需要付出的人力成本和遷移風(fēng)險(xiǎn)也很重要，產(chǎn)品的安全性和穩(wěn)定性是重中之重。風(fēng)控能力越來(lái)越成為衡量跨境支付行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的核心指標(biāo)之一。

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