外貿(mào)315｜卷入洗錢案？銀行卡遭凍結？外貿(mào)人需要警惕這些騙局！

聽到“洗錢”，有些外貿(mào)人可能會覺得離自己很遠。其實有時看似平常的交易卻有可能讓你陷入“被洗錢”的陷阱！

一位外貿(mào)老板在網(wǎng)上拿到了一筆訂單，然后正常發(fā)貨，對方通過“錢莊”付貨款，合同及訂單流程清楚?？墒沁@位外貿(mào)老板在收到客戶貨款之后，公司銀行卡賬戶就被凍結了……

在外貿(mào)圈，每天都有這樣的事情發(fā)生。而幾乎所有“凍卡”的案例都有同一個特征——外商通過“地下錢莊”打款。結果不僅卡被凍了，還莫名其妙地被卷入洗錢案，有苦說不出。

近幾年，國際社會不斷加大對洗錢、恐怖分子資金籌集、逃稅等不法活動的打擊，各大銀行對賬戶的監(jiān)管更加嚴格。

外貿(mào)人如何保障資金和賬戶的安全，避免凍卡帶來地損失？

01 做好風險隔離

銀行賬戶專卡專用，避免所有資金被同時凍結，影響企業(yè)正常經(jīng)營。

02 規(guī)范交易流程

外貿(mào)人應與客戶簽訂買賣合同，保留完整的貿(mào)易單證，留存貨源記錄、發(fā)貨記錄等等。

03 使用安全合規(guī)的付款工具

如國外客戶委托第三方付款，需要提前與客戶溝通，了解清楚第三方的付款資質及安全合規(guī)性，注意規(guī)避風險。

防范賬戶凍結風險，合規(guī)收款是正道！小貝在這里提醒各位老板們，對于“地下錢莊”代付，要果斷拒絕，不要抱有僥幸心理。

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