關(guān)于PayPal的系列風(fēng)控問(wèn)題

在一段時(shí)間的業(yè)務(wù)過(guò)程中，經(jīng)常碰見(jiàn)很多的小伙伴問(wèn)我，“我的PayPal怎么付不了款？我的PayPal怎么收不了款？我的PayPal怎么限制了。。。。“

當(dāng)碰見(jiàn)這些小伙伴的時(shí)候我經(jīng)常會(huì)情不自禁的反問(wèn)一句？為什么你們會(huì)被PayPal風(fēng)控呢，為什么會(huì)出現(xiàn)這種情況呢？

首先，我想請(qǐng)問(wèn)一句，你們的PayPal賬號(hào)本身是怎么來(lái)的呢？毫無(wú)疑問(wèn)，盜用他人資料注冊(cè)，或者通過(guò)某些途徑購(gòu)買(mǎi)的賬戶(hù)，那么這就是在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的范疇內(nèi)。

眾所周知，因?yàn)橹袊?guó)人不能夠申請(qǐng)國(guó)外的paypal，這就導(dǎo)致衍生出一個(gè)出售paypal賬號(hào)的行業(yè)。在所有出售的paypal賬戶(hù)中，以美國(guó)paypal為例，一般稍微有良心的賣(mài)家會(huì)驗(yàn)證SSN、Photo ID等簡(jiǎn)單文件，有的商家可能只是申請(qǐng)一個(gè)賬號(hào)，不做任何的驗(yàn)證導(dǎo)致客戶(hù)拿到賬戶(hù)就出現(xiàn)死號(hào)的情況，但有時(shí)候也不排除因?yàn)橐恍┨厥獾脑驅(qū)е沦~戶(hù)死號(hào)，比如IP、比如交易異常等等。

但是如何有效的規(guī)避paypal風(fēng)控，因所購(gòu)買(mǎi)的paypal一般采用Fake ID注冊(cè)或者采用盜來(lái)的信息進(jìn)行注冊(cè)，這已經(jīng)是最大的風(fēng)險(xiǎn)。所以我們要在這些風(fēng)險(xiǎn)中找到如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的辦法。那么如何規(guī)避其中的風(fēng)險(xiǎn)呢？風(fēng)控的機(jī)制又是怎么樣的呢？他是如何識(shí)別我們?cè)谑褂胮aypal時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)交易呢？答案是“環(huán)境”。因?yàn)閜aypal畢竟是互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)物，所以他只有通過(guò)識(shí)別IP、機(jī)器碼、MAC、cookies、瀏覽器、DNS、ISP、登錄次數(shù)、修改資料、使用習(xí)慣、時(shí)間、語(yǔ)言、網(wǎng)絡(luò)速度等等來(lái)進(jìn)行識(shí)別判定此用戶(hù)是否存在風(fēng)險(xiǎn)。但所有的風(fēng)控機(jī)制都是建立在一點(diǎn)之上，那就是永遠(yuǎn)不要做損害他利益的事情。