PhotonPay光子易:安全合規(guī)的全球支付服務(wù)

來(lái)源:PhotonPay
作者:PhotonPay光子易
時(shí)間:2025-02-19
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作為創(chuàng)新數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái),PhotonPay光子易深知風(fēng)控與合規(guī)對(duì)于保障資金安全的重要性,嚴(yán)格遵循國(guó)際反洗錢(qián)公約及全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)要求,構(gòu)建了全面而嚴(yán)密的反洗錢(qián)及反恐融資合規(guī)體系,確保業(yè)務(wù)操作的透明性與合法性,確保支付過(guò)程的安全可靠。

隨著經(jīng)濟(jì)全球化以及數(shù)字支付的發(fā)展,新型數(shù)字金融服務(wù)的接受度和信任度在跨境企業(yè)中不斷提升的同時(shí),也為支付行業(yè)帶來(lái)合規(guī)性的新挑戰(zhàn)。

作為創(chuàng)新數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái),PhotonPay光子易深知風(fēng)控與合規(guī)對(duì)于保障資金安全的重要性,嚴(yán)格遵循國(guó)際反洗錢(qián)公約及全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)要求,構(gòu)建了全面而嚴(yán)密的反洗錢(qián)及反恐融資合規(guī)體系,確保業(yè)務(wù)操作的透明性與合法性,確保支付過(guò)程的安全可靠。

全球化資金管理

深耕跨境支付行業(yè)十?dāng)?shù)年,PhotonPay光子易始終把客戶(hù)的資金安全放在首位,對(duì)接全球頭部金融銀行/機(jī)構(gòu),為企業(yè)提供高效的全球流動(dòng)性管理?;赑hotonPay光子賬戶(hù)體系,可以根據(jù)每一個(gè)客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)場(chǎng)景,選擇最優(yōu)最短的資金路徑,以便敏捷管理風(fēng)險(xiǎn)。

目前,PhotonPay光子易企業(yè)賬戶(hù)支持開(kāi)設(shè) 13個(gè)幣種的本地收款賬戶(hù),并連接 180個(gè)國(guó)家和地區(qū)的本地付款網(wǎng)絡(luò)。開(kāi)戶(hù)、收款、換匯、匯款等操作均可通過(guò)網(wǎng)頁(yè)客戶(hù)端即時(shí)完成。憑借如此靈活、高效的收付網(wǎng)絡(luò),用戶(hù)能夠根據(jù)業(yè)務(wù)需求或?qū)θ虻男蝿?shì)判斷,快速進(jìn)行全球范圍的資金轉(zhuǎn)移。

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嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)

為維護(hù)金融體系完整性,PhotonPay光子易建立了反洗錢(qián)(AML) 及反恐融資(CFT)合規(guī)體系且全面執(zhí)行KYC(了解您的客戶(hù))流程及AML篩查機(jī)制。目前,PhotonPay光子易處理的絕大部分交易都是通過(guò)反洗錢(qián)風(fēng)控系統(tǒng)自動(dòng)審核,只有很小部分存在疑點(diǎn)的交易會(huì)觸發(fā)人工審核。

“合規(guī)與安全是全球支付信任的基石,PhotonPay光子易始終踐行合規(guī)為先的理念,確保我們的全球支付解決方案符合出海企業(yè)目標(biāo)市場(chǎng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)強(qiáng)大的AML篩查服務(wù)、高效的身份驗(yàn)證以及KYC盡職調(diào)查,持續(xù)強(qiáng)化支付安全體系建設(shè)” ,PhotonPay光子易全球法務(wù)合規(guī)聯(lián)席負(fù)責(zé)人JP表示。

此外,PhotonPay光子易秉持極高的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn),保證資金池的安全性和所處理交易的合規(guī)性。交易監(jiān)控系統(tǒng)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng),能夠根據(jù)客戶(hù)行為和賬戶(hù)動(dòng)態(tài)進(jìn)行智能預(yù)警,快速偵測(cè)異常行為并及時(shí)反饋,從而高效地應(yīng)對(duì)不斷變化的情況和合規(guī)要求。這一系列舉措,為每位客戶(hù)的資金安全提供了更高的保障。

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全球牌照體系構(gòu)建

新技術(shù)和數(shù)字化推動(dòng)了全球經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展。在新的大環(huán)境下,牌照與合規(guī)在世界各地的監(jiān)管部門(mén)越來(lái)越受到重視。對(duì)于全球范圍內(nèi)展業(yè)的企業(yè)來(lái)說(shuō),選擇支付與金融合作伙伴時(shí),更需要考慮其在全球各個(gè)市場(chǎng)的金融許可與牌照。

PhotonPay光子易持有包括香港MSO,美國(guó)MSB,加拿大MSB,英國(guó)API,波蘭SPI等全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融牌照與許可,并獲得支付卡行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)(PCI-DSS)最高等級(jí)認(rèn)證,在全球范圍內(nèi)合規(guī)地為企業(yè)提供支付與金融業(yè)務(wù),激發(fā)全球生意新可能。

AI賦能全球拓展

借助AI技術(shù),PhotonPay光子易正在構(gòu)建一個(gè)全球支付的智能大腦,在有效降低金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,把支付流程做到極簡(jiǎn),把用戶(hù)體驗(yàn)做到極致。在客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易監(jiān)測(cè)過(guò)程中,運(yùn)用AI大數(shù)據(jù)分析技術(shù)進(jìn)行智能化分析,處理海量交易數(shù)據(jù),提升可疑交易甄選效率,有效減輕反洗錢(qián)人工審核壓力。此外,采用先進(jìn)的安全技術(shù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理措施,實(shí)時(shí)保障交易過(guò)程的安全性。這包括對(duì)交易信息的加密、對(duì)用戶(hù)身份的驗(yàn)證等,有效防止了欺詐和非法交易的發(fā)生。

對(duì)此,JP補(bǔ)充說(shuō),“金融風(fēng)控正向數(shù)字化、智能化、自動(dòng)化的方向發(fā)展,PhotonPay光子易也在不斷升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,將AI分析運(yùn)用到AML篩查中,提升數(shù)據(jù)處理能力和管理決策效率的同時(shí)確保每一筆交易的合規(guī)與安全?!?/p>

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依托強(qiáng)大的合規(guī)安全實(shí)力和科技創(chuàng)新能力,PhotonPay光子易致力于為全球企業(yè)提供涵蓋全球賬戶(hù)、全球發(fā)卡、全球收單、全球分發(fā)、匯兌管理和嵌入式金融等領(lǐng)域的數(shù)字化支付解決方案。客戶(hù)群體涵蓋跨境電商、國(guó)際物流、航旅OTA、數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)、游戲及應(yīng)用出海等多個(gè)領(lǐng)域。這種全球化的布局和本地化的服務(wù)能力搭配靈活的產(chǎn)品解決方案,賦能支付效率的提升,為企業(yè)降本增益。

關(guān)于PhotonPay光子易

光子易(PhotonPay),創(chuàng)立于2015年,是一家領(lǐng)先的全球支付平臺(tái)及數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施提供商,服務(wù)覆蓋全球賬戶(hù)、全球發(fā)卡、全球收單、全球分發(fā)、匯兌管理和嵌入式金融等領(lǐng)域。依托強(qiáng)大的合規(guī)安全實(shí)力和科技創(chuàng)新能力,PhotonPay光子易致力于為全球企業(yè)提供安全、高效的數(shù)字化支付解決方案。公司全球總部位于香港,并在深圳、上海、杭州、美國(guó)、英國(guó)、加拿大、新加坡和波蘭設(shè)有分支機(jī)構(gòu),與多家國(guó)際頂級(jí)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作的同時(shí),獲得萬(wàn)事達(dá)卡香港發(fā)卡資質(zhì)、Discover? Global Network大中華區(qū)發(fā)卡資質(zhì)以及2024福布斯中國(guó)金融科技影響力企業(yè)TOP50,服務(wù)超過(guò)200,000家出海企業(yè)。

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