Airwallex空中云匯如何為交易安全保駕護航？

我們?nèi)绾螢榻灰装踩c合規(guī)保駕護航

How our security and compliance works to protect your transactions

在現(xiàn)代數(shù)字經(jīng)濟時代，無論是初創(chuàng)公司還是大型企業(yè)，其運營方式已經(jīng)被全球疫情完全改變。網(wǎng)購的消費者數(shù)量不斷創(chuàng)下新高，麥肯錫近日發(fā)布的一份報告顯示，未來幾年，以亞馬遜為代表的線上交易平臺預(yù)計將占到電商交易量的六成左右。

線上交易量的增長無疑提升了大眾對于新型數(shù)字金融服務(wù)的接受度和信任度。在Airwallex空中云匯，我們的全球客戶數(shù)量在2020年下半年增長了50%。

然而，這份信任絕非理所當然。新的機遇也帶來了更加復(fù)雜的安全性挑戰(zhàn)，行業(yè)各方必須迅速有效地應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。Airwallex空中云匯始終嚴格遵循各項法律法規(guī)及監(jiān)管要求，合規(guī)運營是我們一切工作的基石。

你或許很好奇：Airwallex空中云匯如何確保交易安全？本文將對此進行解答。

合規(guī)團隊的工作為何如此重要？

據(jù)估計，金融犯罪每年給全球經(jīng)濟造成的損失在8000億至2萬億美元之間，占全球GDP的2~5%。為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，Airwallex空中云匯全球的合規(guī)與運營團隊從監(jiān)控、檢測、調(diào)查、預(yù)防和咨詢這五個關(guān)鍵方面，確保資金流動透明而高效。

同時，各地區(qū)的監(jiān)管機構(gòu)會對合規(guī)法律情況進行監(jiān)督，并在必要時進行修改和完善。這些機構(gòu)共同努力，保證交易的順利進行，保護全球金融體系的完整性，打擊洗錢和恐怖主義融資等犯罪活動。

我們?nèi)绾伪Ｗo客戶的資金安全？

近年來，Airwallex空中云匯在不斷加強合規(guī)措施。我一直秉承以下價值觀，致力于建立并領(lǐng)導(dǎo)一支優(yōu)秀的全球法務(wù)與合規(guī)團隊：

·在監(jiān)管、合規(guī)、風險和法律等方面具有完備而全面的專業(yè)知識和經(jīng)驗

·靈活且具有高適應(yīng)性，能夠應(yīng)對金融產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)的快速變化

·踐行公司核心價值觀，做出正確決策

這些價值觀是我們法務(wù)與合規(guī)團隊的核心力量，我們所有成員團結(jié)一心，互相學(xué)習，為全公司的發(fā)展做出貢獻。

我們始終致力于為客戶提供靈活、創(chuàng)新并可持續(xù)發(fā)展的解決方案。在這個過程中，安全性和合規(guī)性始終是我們服務(wù)和基礎(chǔ)設(shè)施的核心。雖然Airwallex空中云匯并非銀行，但在許多重要方面受到和銀行相同的監(jiān)管。除此之外，我們在客戶保護層面也采取了不少措施：

·深刻理解各地合規(guī)標準與要求：Airwallex空中云匯在開展業(yè)務(wù)的所有地區(qū)都有法律和合規(guī)顧問，負責監(jiān)管合規(guī)與防范金融犯罪相關(guān)事務(wù)。我們的全球法務(wù)與合規(guī)團隊齊心協(xié)力，始終維持最高的法律、監(jiān)管和合規(guī)標準。

·自動化交易監(jiān)控：我們的交易監(jiān)控系統(tǒng)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動與AI分析，能夠根據(jù)客戶行為和賬戶動態(tài)進行智能預(yù)警，快速偵測異常行為并及時反饋，從而高效地適應(yīng)不斷變化的情況和合規(guī)要求。

·客戶盡職調(diào)查(Know Your Customer,KYC)：我們所有的客戶都需要接受全面的KYC流程。我們會通過收集必要的信息來了解客戶的開戶目的和用途，同時偵測潛在的風險因素。

·與值得信賴的伙伴合作：我們的使命是以技術(shù)為核心，構(gòu)建跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施與系統(tǒng)應(yīng)用，幫助客戶全球展業(yè)。為此我們與Visa和Mastercard等展開積極合作，幫助我們?yōu)榭蛻籼峁└影踩憬莸目缇持Ц斗?wù)。

·內(nèi)部培訓(xùn)：Airwallex空中云匯要求所有員工每年至少參加一次風險與金融安全培訓(xùn)，以確保其具備足夠的相關(guān)知識。

我們相信，在支付行業(yè)各方的共同努力下，對于各類企業(yè)和消費者的支付安全和合規(guī)措施一定會更加完善。隨著Airwallex空中云匯在全球快速發(fā)展，我們將持續(xù)不斷對合規(guī)策略進行調(diào)整與升級，始終堅持最高的監(jiān)管和合規(guī)標準。這也是我們的核心目標——搭建最具創(chuàng)新性的全球跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施，讓企業(yè)在世界各地便捷運營，同時保護每一筆交易的資金安全。